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Einmalerlag 2024
Limited Edition

Entspannt. Sicher. Investieren. Veranlagen mit Steuervorteilen und Sicherheitsnetz

Veranlagen Sie Ihr Vermögen mit Steuervorteilen und Sicherheitsnetz.

Was bietet Ihnen Helvetia ChancenSicherheit?

Chancen nutzen am globalen Aktienmarkt
Ein Sicherheitsnetz für Ihre Veranlagung
Optimiertes Ablaufmanagement
Steuervorteile
Ablebensschutz ohne Risikoprüfung
Entnahmemöglichkeit
Zuverlässige Partner

Chancen nutzen am globalen Aktienmarkt 

Helvetia Einmalerlag ChancenSicherheit ist eine indexgebundene Lebensversicherung und bietet ab einer Mindestprämie von 5.000,- Euro und einer Laufzeit von 15 Jahren attraktive Renditechancen am globalen Aktienmarkt durch die Partizipation an der Wertentwicklung des MSCI World Preisindex. Am Ende der Laufzeit kann die Auszahlung bis zu maximal 170 %1) der einbezahlten Prämie betragen.

Ein Sicherheitsnetz für Ihre Veranlagung 2)

Aktienkurse unterliegen generell Schwankungen. Deshalb haben wir für Sie ein Sicherheitsnetz aus den drei Staatsanleihen der Länder Österreich, Finnland und Frankreich zusammengestellt. Am Ende der Vertragslaufzeit sollen diese 100 % der einbezahlten Prämie sicherstellen. Sollten sich die Kurse des MSCI World Preisindex nicht optimal entwickeln, können Sie mit einer Auszahlung von 100 % des investierten Geldes (inkl. Versicherungssteuer) rechnen. Somit sind Sie vor fallenden Kursen geschützt.

Optimiertes Ablaufmanagement

In den letzten 5 Jahren der Laufzeit wird vom MSCI World Preisindex die Durchschnittsrendite im Vergleich zum Startzeitpunkt ermittelt. Dabei wird das Kapital vor Ende der Laufzeit in den letzten 5 Jahren vor starken Kursverlusten geschützt.

Steuervorteile

Ihre Veranlagung ist von Kapitalertrags-, Einkommen-, und Substanzgewinnsteuer befreit.

Ablebensschutz ohne Risikoprüfung

Im Ablebensfall erhalten Ihre Hinterbliebenen 105 % des aktuellen Vertragswertes Ihrer Veranlagung.

Entnahmemöglichkeit

Bereits ab dem vollendeten 5. Jahr steht es Ihnen frei, zum aktuellen Kurs Entnahmen von bis zu 25% der einbezahlten Prämie getätigt werden - ohne Stornoabschlag und Nachversteuerung!

Zuverlässige Partner

Morgan Stanley wurde 1935 in New York gegründet und ist heute eines der weltweit führenden Finanzdienstleistungsunternehmen. Mit regionalen Teams in mehr als 40 Ländern und über 80.000 Mitarbeitern bietet die Bank Investmentbanking, Wertpapierhandel, Vermögensverwaltung und Investment Management auf höchstem Niveau an.

Limited Edition

Helvetia ChancenSicherheit hat ein beschränktes Prämienvolumen. Die Zeichnungsfrist für das limitierte Angebot läuft nur bis längstens 11. November 2024.

In Helvetia ChancenSicherheit investieren und profitieren!

  • Sie partizipieren am Weltaktienmarkt durch den MSCI World Preisindex, reduzieren aber gleichzeitig die Verlustrisiken.
  • Am Ende können Sie bis zu 170 % Ihrer Einlagesumme ausbezahlt bekommen.
  • Sie können mit 100 % Ihres einbezahlten Geldes rechnen.²)
  • Im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Wertes Ihrer Veranlagung ausbezahlt.
  • Ihre Veranlagung ist von Kapitalertrags-, Einkommen-, und Substanzgewinnsteuer befreit.
  • Sie genießen die Vorteile einer Lebensversicherung, auch steuerlich.

Was ist der MSCI World Preisindex?

Der MSCI World ist einer der bekanntesten Indizes für Anleger:Innen, die an der globalen Aktienmarktentwicklung teilhaben möchten. Der Index repräsentiert in etwa 1500 große und mittelgroße Unternehmen aus über 23 Industrieländern.
  • Der MSCI World wird in verschiedenen Varianten berechnet. Der MSCI World PR spiegelt die Wertentwicklung der enthaltenen Unternehmen wider, berücksichtigt jedoch keine Dividendenzahlungen. (ISIN: MIWO00000PEU).
  • Diversifikation: Der MSCI World umfasst eine breite Palette von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Branchen. Durch Investitionen in diesen Index kann man das Portfolio diversifizieren und das Risiko reduzieren, das mit der Konzentration auf einzelne Aktien verbunden ist.
  • Langfristiges Wachstum: Historisch gesehen hat der MSCI World über lange Zeiträume hinweg eine positive Wertentwicklung gezeigt*. Durch eine langfristige Investition kann von diesem Wachstum profitiert werden.
*Die historische Wertentwicklung als Index hat keine Aussagekraft für die zukünftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung des MSCI World kann während der Laufzeit negativ sein.
1)Ergibt 3,6 % p.a. auf die einbezahlte Prämie – das entspricht einer KEStpflichtigen Veranlagung von 4,97 % p.a. Darüber hinaus gibt es keine Gewinnbeteiligung. Die einbezahlte Prämie versteht sich inkl. Versicherungssteuer und Kosten. Die investierte Prämie ist ein Anteil der einbezahlten Prämie. Dieser Anteil wird in die Veranlagung investiert, die dem Vertrag zugrunde liegt.
2)Die Auszahlung aus der Lebensversicherung hängt von der Rückzahlung der strukturierten Anleihe durch deren Emittenten ab. Die Helvetia Versicherungen AG haftet nicht für die Einbringlichkeit der Forderung aus der Anleihe und hat keinen Einfluss auf die Wertentwicklung der Anleihe während der Versicherungsdauer. Der Versicherungsnehmer trägt somit das Veranlagungsrisiko. Die Tilgung erfolgt am Ende der Laufzeit, wenn die Emittenten der Referenzanleihen (die Staaten Österreich, Frankreich und Finnland) sowie Morgan Stanley als Derivatekontrahent ihren Zahlungsverpflichtungen jeweils fristgerecht und vollständig nachkommen. Morgan Stanley kauft über eine "Zweckgesellschaft" (SPIRE) die Anleihen, um sowohl die Basisauszahlung als auch die Indexbeteiligung darzustellen. Die Rückzahlung bei Fälligkeit erfolgt über SPIRE an Helvetia.
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Helvetia ChancenSicherheit Folder [PDF, 1 MB]
Basisinformationsblatt [PDF, 202 kB]
§ Hinweis zur Nachhaltigkeit: Dieses Produkt berücksichtig keine Nachhaltigkeitsrisiken in den Investitionsentscheidungen, da es für die zugrundeliegende Veranlagung keine Nachhaltigkeitsratings gibt.