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«Wir haben vorgesorgt.»

Sicherheitsorientierte Lebensversicherung – Helvetia Vorsorgeplan


Rundum finanzielle Sicherheit geniessen

Mit einer klassischen Lebensversicherung sparen Sie langfristig für die Zeit nach dem Berufsleben und sorgen gezielt für den Lebensunterhalt Ihrer Angehörigen vor, für den Fall, dass Ihnen etwas zustossen sollte. In jedem Fall sind Ihnen garantierte Leistungen sicher.

Der Helvetia Vorsorgeplan ist eine kapitalbildende Lebensversicherung. Er kombiniert eine Risikoversicherung mit gezielter Kapitalbildung. Das Kapital wird bei Vertragsende an Sie oder allenfalls vorzeitig an die von Ihnen begünstigten Personen ausbezahlt.

Ihre 5 Vorteile

  • Sichere Kapitalanlage zur zielgerichteten Altersvorsorge (Säule 3a oder 3b)
  • Finanzierung mit Jahresprämien oder Einmaleinlage
  • Garantierte Leistungen im Todesfall und bei Ablauf
  • Einschluss eines zusätzlichen Todesfallkapitals sowie einer optionalen Erwerbsunfähigkeitsrente möglich
  • Steuervorteile in der gebundenen und der freien Vorsorge

Produktvariante Sparversicherung

Mit der Sparversicherung wählen Sie die Variante einer Lebensversicherung ohne Todesfallschutz und legen den Fokus ganz aufs Sparen. Sie finanzieren die Sparversicherung mit regelmässigen Zahlungen und erhalten das vertraglich vereinbarte Kapital bei Vertragsende ausbezahlt.

Offert- und Beratungsanfrage

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, wenn Sie eine unverbindliche Offerte oder Beratung wünschen.

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Mit Versicherungen lassen sich Steuern sparen. Einerseits können Versicherte ihre bezahlten Prämien in der Steuererklärung abziehen, zum anderen können Auszahlungen steueroptimiert werden. Erfahren Sie mehr »

Gut zu wissen

  • Sie profitieren von einer garantierten Verzinsung und wissen schon beim Abschluss genau, welches Kapital Ihnen beim Ablauf ausbezahlt wird.

  • Sie haben die Chance auf eine Erfolgsbeteiligung in Form von nicht garantierten Überschüssen. Diese zahlen wir zusätzlich zur vertraglich garantierten Leistung aus.

  • Während der gesamten Versicherungsdauer sind Ihre finanziellen Verpflichtungen im Rahmen des gewählten Todesfallkapitals abgesichert. So eignet sich Ihre Vorsorgedeckung zum Beispiel ideal zur indirekten Amortisation von Wohneigentum.

  • Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit: Werden Sie infolge Krankheit oder Unfall erwerbsunfähig, bezahlen wir mit dieser Zusatzversicherung die Prämien für Sie weiter.

  • In der Produktvariante Sparversicherung (ohne Todesfallkapital) ist die Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit obligatorisch eingeschlossen.

  • In der Säule 3b profitieren Sie von der freien Wahl der Begünstigten sowie von konkurs- und erbrechtlichen Privilegien.

  • Passen Sie Ihre Vorsorgelösung an Ihre Bedürfnisse an. Dazu stehen Ihnen beim Vertragsabschluss verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten zur Verfügung.

Leistung

Erlebensfall

Bei Vertragsende erhalten Sie oder die von Ihnen begünstigte Person das vertraglich garantierte Erlebensfallkapital plus nicht garantierte Überschusszahlungen.

Todesfall

Falls Sie vor Vertragsende sterben, erhalten Ihre Begünstigten die vertraglich garantierte Todesfallsumme plus nicht garantierte Überschusszahlungen.

Erwerbsunfähigkeit

Bei Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall oder Krankheit erhalten Sie nach der vereinbarten Wartefrist eine garantierte Rente.

Bedürfnis – für wen eignet sich das Produkt?

Der Helvetia Vorsorgeplan eignet sich ideal für

  • die zielgerichtete Altersvorsorge,
  • zur Absicherung von Familie, Lebens- und Geschäftspartnern,
  • zur Deckung finanzieller Verpflichtungen und
  • zur optionalen Einkommenssicherung bei Erwerbsunfähigkeit

in einer einzigen Police!

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