Auf dieser Seite sind Cookies, sowie Cookies von Dritten aktiviert, um Ihnen den bestmöglichen Service zu bieten sowie Informationen und Angebote unterbreiten zu können. Durch die Nutzung der Internetseiten von Helvetia erklären Sie sich damit einverstanden und stimmen der Datenverarbeitung durch Helvetia zu. Weitere Informationen - auch dazu wie man Cookies deaktiviert - finden sie in den Hinweisen zum Datenschutz.

Mich interessieren
?
Suche momentan nicht verfügbar, bitte versuchen Sie es später noch einmal.
Nehmen Sie bitte mit uns Kontakt auf. Zum Kontaktformular
Vorsorgen
Erwerbsunfähigkeit
Sparen
Todesfall
Krankheit & Unfall
Pensionierung

Die richtige Beratung macht es aus

Mit der Privaten Vorsorge können Sie den gewohnten Lebensstandard im Alter sicherstellen und Ihre Pensionierung sorglos geniessen. Wie sieht es aber aus, wenn das Leben nicht nach Plan verläuft? Eine persönliche Vorsorgeanalyse hilft Ihnen, allfällige Lücken in Ihrer Vorsorgeplanung aufzudecken und entsprechende Massnahmen zu setzen.

3. Oktober 2019, Text: Esin Ezer, Foto: Helvetia

Ein älterer Mann und eine junge Frau sitzen am Tisch und besprechen etwas.
Mit einer persönlichen Vorsorgeanalyse zeigen wir Ihnen allfällige Vorsorgelücken auf und schaffen Klarheit.

Es kann jede und jeden treffen: Unfall oder viel häufiger Krankheit führen oft zu unerwartetem Erwerbsausfall. Dabei stellt sich die Frage, welche Leistungen bei Invalidität oder im Todesfall das bisherige Erwerbseinkommen ersetzen. Die Private Vorsorge bietet hier die notwendige finanzielle Sicherheit für sich selber und seine Angehörigen.

Mit dem Schweizer 3-Säulen-Prinzip wird eine Absicherung bei Erwerbsausfall, im Alter oder im Todesfall für sich und die Hinterbliebenen geschaffen. Bekannt ist, dass die gesetzlich vorgeschriebenen Leistungen der 1. Säule (AHV/IV) und 2. Säule (Berufliche Vorsorge) nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard nach der Pensionierung weiterzuführen. Ebenso wichtig: In der Regel sind Sie oder Ihre Hinterbliebenen bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall nicht genügend finanziell abgesichert. Damit allfällige Vorsorgelücken abgedeckt sind, empfiehlt sich eine individuelle Vorsorgeanalyse.

Was ist eine Vorsorgeanalyse?

In einem persönlichen Gespräch wird aufgezeigt, ob Sie Lücken in Ihrer Vorsorgeplanung ausweisen. Im Zentrum stehen die eigenen Bedürfnisse und Präferenzen. Dabei rechnet der Vorsorgespezialist drei Szenarien durch:

  • Alter: Welches Einkommen erwartet Sie nach der Pensionierung?
  • Erwerbsausfall infolge Erwerbsunfähigkeit: Welche Leistungen ersetzen Ihr bisheriges Erwerbseinkommen?
  • Tod: Mit welchen Leistungen sind Ihre Hinterbliebenen finanziell abgesichert?

Diese Dokumente brauchen Sie

Aus Ihrem Pensionskassenausweis werden bestehende Risiko- und Altersleistungen sowie Ihr Altersguthaben herausgelesen. Weitere Informationen liefert ein individueller Kontoauszug. Dieser dient zur Berechnung des durchschnittlichen AHV-Einkommens. Bereits vorhandene Vorsorgepolicen werden ebenfalls berücksichtigt. Ihr Kundenberater berechnet anschliessend die zu erwarteten Leistungen aus allen 3 Säulen.

Bedürfnisse im Zentrum

In einem nächsten Schritt werden Ihre Bedürfnisse im Risikofall oder im Alter besprochen. Diese werden anschliessend mit den zu erwarteten Leistungen im Falle von Erwerbsausfall, Tod oder im Alter verglichen. Sollten hier Lücken vorhanden sein, so erhalten Sie auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösungsvorschläge, um diese Lücken zu decken.

Frühzeitig vorsorgen

Speziell für Konkubinatspaare und Patchwork-Familien können anhand einer zielgerechten Vorsorgeanalyse erhebliche Einkommenslücken im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit eines Partners vermieden werden. Auch für junge Erwachsene empfiehlt sich die frühzeitige Planung rund um die Private Vorsorge. Denn je früher vorgesorgt wird, desto sorgenfreier wird das Leben.

Vorsorge-Check

Der Vorsorge-Check gibt einen ersten Hinweis auf Ihre persönliche Vorsorgesituation. Bevor Sie konkrete Entscheidungen treffen, empfehlen wir Ihnen eine auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnittene, professionelle Beratung.

Diese Seite weiterempfehlen
Bitte überprüfen Sie Ihre Verbindung