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Questions des lecteurs
Prévoyance & santé

Comment indiquer l’assurance sur la vie dans la déclaration d’impôt?

Deux hommes
À partir de quand faut-il déclarer l’assurance sur la vie dans la déclaration d’impôts? Doit-on indiquer la valeur de rachat?
L’année dernière, j’ai souscrit une assurance sur la vie. L’imposition du dépôt est claire pour moi car j’ai reçu un décompte. Mais dois-je encore indiquer une valeur de rachat ou une autre contribution dans la déclaration d’impôts?
Question posée par Cornelia W., Lucerne 07.03.2014

Reto Kleiner
Reto Kleiner, Responsable Key Account Management, Prévoyance privée, Helvetia Assurances
Bâle 08.03.2014

Madame,

Vous n’avez souscrit votre police d'assurance sur la vie du pilier 3b qu’en 2013. La police ne présente donc pas encore de valeur de rachat. C’est pourquoi vous ne devez encore rien indiquer dans la déclaration d’impôt. Il faut attendre qu’une valeur de rachat soit générée, habituellement au bout de trois ans, pour que l’Helvetia vous envoie un relevé afin que vous puissiez déclarer la valeur de rachat sur votre déclaration d’impôts.

La valeur disponible d’un pilier 3a ne doit pas être déclarée dans la fortune, étant donné qu’aucun impôt sur la fortune n’est dû. Ce n’est qu’au versement que la prévoyance du pilier 3a est imposée à un taux réduit.

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