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Helvetia accroît ses volumes de bénéfices et d’activités, et soutient le déploiement de la stratégie helvetia 20.20

Le groupe Helvetia a augmenté de 12% le résultat des activités opérationnelles après impôts pour l’exercice 2016 à CHF 492 millions. Le volume d’affaires a progressé de 2,6% (en monnaie d’origine) à CHF 8 513 millions en dépit d’assainissements du portefeuille et d’un contexte difficile. Le résultat contient les synergies des reprises de Nationale Suisse et Bâloise Autriche pour un montant de CHF 118 millions avant impôts. Compte tenu de ce qui précède, le conseil d’administration propose à l’Assemblée générale une augmentation de 10% des dividendes à CHF 21 par action. Helvetia met en œuvre rapidement la stratégie helvetia 20.20. Herbert J. Scheidt renonce à sa réélection au Conseil d’administration.
13.03.2017
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Vue d’ensemble des chiffres clés pour l’exercice 2016:

  • Résultat des activités opérationnelles1 après impôts: CHF 491,8 millions (2015: CHF 439,0 millions; +12%)
  • Résultat IFRS1 après impôts (y compris effets des acquisitions): CHF 376,6 millions (2015: CHF 309,5 millions; +21,7%)
  • Volume d’affaires: CHF 8 512,7 millions (2015: CHF 8 235,3 millions; +2,6% en monnaie d’origine)
  • Quote SST (fourchette2): entre 140 et 180% (2015: entre 150 et 200%)
  • Ratio combiné (net): 91,6% (2015: 92,1%)
  • Capitaux propres (hors titres préféren-tiels): CHF 4 812,6 millions (2015: CHF 4 655,3 millions)
  • Distribution de dividende proposée: CHF 21.00 par action (2015: CHF 19:00 par action)
Vous trouverez des chiffres clés supplémentaires accompagnés de commentaires en annexe (en anglais).

«Nous remarquons une année intense et extrêmement réussie. Nous sommes très satisfaits du résultat des activités opérationnelles. Autre point positif: l’intégration de Nationale Suisse s’est effectuée rapidement et avec succès, et nous poursuivons parfaitement la mise en œuvre de notre nouvelle stratégie», se réjouit Philipp Gmür, CEO du groupe Helvetia, au vu de l’évolution solide des affaires.

En 2016, le groupe d’assurance a augmenté le résultat des activités opérationnelles1 de 12% par rapport à 2015, à CHF 491,8 millions après impôts. Le résultat IFRS1 fortement impacté par des effets temporaires comptables d’acquisition s’est établi à CHF 376,6 millions, ce qui correspond à une hausse de 21,7% par rapport à l’exercice précédent.

Un meilleur ratio combiné net et une augmentation des bénéfices pour le secteur non-vie
Le secteur non-vie a particulièrement contribué au résultat réjouissant, avec une augmentation de 2,6% des bénéfices à CHF 340,5 millions, notamment en raison d’une évolution actuarielle favorable apparaissant par là même le ratio combiné net de -0,5 point de pourcentage par rapport à l'exercice précédent pour le placer à 91,6%. Ceci est dû notamment à l’évolution positive du taux des sinistres. Le taux de frais s’est lui aussi amélioré grâce aux synergies réalisées. Toutes les unités de marché affichent des ratios combinés nets inférieurs à 100% et continuent à fonctionner de manière rentable.

En dépit d’un environnement difficile, les affaires vie dégagent un bénéfice solide
Le résultat du secteur d’activités assurance vie est resté stable à CHF 173,5 millions en dépit d’un environnement difficile (exercice précédent: CHF 175,7 millions). Le résultat opérationnel s’est amélioré par rapport à l’année précédente, stimulé par le résultat des opérations d’intérêts qui a profité surtout de la baisse du taux légal minimum pour les affaires collectives vie. Le résultat des opérations d’intérêts reflète aussi le succès de diverses mesures, par exemple la vente ciblée de produits d’assurance modernes et la refonte de produits traditionnels. Ces mesures ont été prises par Helvetia en cours d’année pour améliorer la rentabilité des affaires vie. Le résultat des placements pour compte propre a également progressé par rapport à l’année précédente. Toutefois, les dépenses pour provisions supplémentaires liées au taux d’intérêt ont augmenté, en particulier en Suisse et en Allemagne.

Amélioration des résultats dans le secteur autres activités
La contribution au résultat du secteur autres activités a nettement progressé, passant de CHF -68,5 millions pour l’exercice 2015 à CHF -22,2 millions. Cette hausse résulte d’une nette amélioration du résultat technique de la réassurance groupe, qui avait subi pour l’exercice précédent une évolution des sinistres plus défavorable ainsi que des pertes sur les placements financiers suite à la décision de la BNS de découpler le franc suisse de l’euro.

Forte augmentation pour les produits préservant le capital
En 2016, Helvetia a réalisé un volume d’affaires de CHF 8 512,7 millions à l’échelle du groupe, ce qui correspond à une augmentation de 2,6% en monnaie d’origine. Le marché domestique suisse (+3,1% à CHF 5 106,6 millions) a réalisé la plus forte croissance absolue. Specialty Markets a également progressé (+13,3% à CHF 771,1 millions). En Europe, suite à l’assainissement, Helvetia a enregistré un volume d’affaires quelque peu réduit (corrigé des effets de change -1,2% à CHF 2 635,0 millions). S’agissant des affaires vie, Helvetia affiche une hausse corrigée des effets de change de 3,4%. Il faut dans ce contexte souligner en particulier la croissance des affaires vie individuelle dans le cadre des produits modernes préservant le capital, qui ont enregistré une hausse de 18,3%. Cette croissance réjouissante apparaît aussi dans la hausse de 0,4 point de pourcentage pour les nouvelles affaires. Les primes encaissées pour les solutions d’assurance traditionnelles ont régressé comme prévu. Pour les affaires non-vie, les primes en monnaie d’origine ont progressé de 1,5% à l’échelle du groupe, et ce même si Helvetia a réalisé des assainissements de portefeuille volontaires dans certains pays.

Bonne performance en dépit de circonstances délicates
En fin d’année, le portefeuille de placements a atteint CHF 49,6 milliards, avec une hausse de CHF 1,6 milliard par rapport à l’année précédente. Les revenus courants de placements ont progressé de CHF 11,2 millions à CHF 999,6 millions. Helvetia a réalisé, avec un résultat des placements avec incidence sur le bénéfice de CHF1,1 milliard, une performance de 2,5%. Il s’agit d’un bon résultat au vu de l’évolution irrégulière du marché des actions et des taux d’intérêt exceptionnellement bas.

Une assise financière toujours solide
L’assise financière d’Helvetia reste solide. Au 30 juin 2016, le taux SST s’établissait dans une fourchette entre 140 et 180%, ce qui correspond à la nouvelle fourchette fixée dans les objectifs financiers il y a un an. Les capitaux propres ont augmenté de CHF4655,3 millions à CHF4812,6 millions par rapport à fin 2015, malgré la distribution d’un dividende attractif. Le bénéfice de l’entreprise a fortement influencé l’augmentation des capitaux propres. Le rendement des capitaux propres sur la base du résultat des activités opérationnelles a progressé de 8,9% pendant l’exercice 2015 à 9,7% pendant l’année sous revue.

Une intégration quasiment achevée et des dividendes nettement plus élevés
L’intégration des sociétés Nationale Suisse et Bâloise Autriche en 2014 est quasiment achevée. La réussite de cette opération apparaît également dans la réalisation des objectifs de synergie. Le résultat des activités opérationnelles inclut des synergies avant impôts pour un montant de CHF 118,3 millions. En 2015, le montant des synergies réalisées s'élevait à CHF 45,3 millions. Helvetia est donc en avance sur son calendrier.

Ces grands progrès d’intégration profiteront également aux actionnaires. En effet, le conseil d’administration propose à l’Assemblée générale d’augmenter le dividende de CHF 19 par action à CHF 21, ce qui représente une hausse de plus de 10%.

La structure de groupe intégrée est opérationnelle depuis le début de l’année
Il y a un an, le groupe d’assurance présentait la stratégie helvetia 20.20. Helvetia a établi une structure de groupe intégrée pour assurer une mise en œuvre efficiente. Cette structure est opérationnelle depuis le début de l’année. Les postes dans les nouveaux domaines de direction du groupe Non-vie Suisse et IT ainsi que dans la fonction d’assistance Développement de l’entreprise ont été pourvus par de nouvelles embauches de qualité. Avec sa nouvelle organisation, Helvetia intensifie la collaboration interdisciplinaire au sein de l’organisation, optimise la base pour la numérisation et les innovations, et se rapproche du marché et des clients.

Des offres innovantes grâce à une transformation numérique réussie
Pour faire avancer la numérisation, Helvetia a notamment repris en décembre dernier une participation majoritaire dans MoneyPark, le plus grand vendeur suisse d’hypothèques axé sur la technologie. MoneyPark permet en outre à Helvetia de compléter son portefeuille actuel en y ajoutant un nouveau modèle d’affaires autonome, et de jeter une première ancre solide vers un écosystème sur le thème «Home». De plus, en début d’année, Helvetia a lancé un Venture Fund propre qui investira au cours des prochaines années un total de CHF 55 millions dans quelque 25 start-ups intervenant dans le domaine des assurances.

Dans le même temps, Helvetia élargit son offre numérique pour le nombre toujours croissant de clients appréciant les services en ligne. Avec l’assurance directe suisse smile.direct, le groupe d’assurance dispose dès à présent d’un modèle en ligne performant. Par ailleurs, en 2016, Helvetia a notamment lancé sur le marché allemand une nouvelle assurance ménage entièrement numérisée. «Ces exemples montrent que nous avons déjà obtenu des résultats remarquables au cours de la première année; nous poursuivons donc dans cette voie, et créons ainsi de la valeur ajoutée pour tous. Nous proposons à nos clients des produits et services modernes, nous offrons des emplois attrayants à nos collaborateurs, réalisons davantage de profits et augmentons les dividendes pour nos actionnaires», souligne Philipp Gmür.

Herbert J. Scheidt renonce à sa réélection au Conseil d’administration
Lors de l’Assemblée générale d’Helvetia Holding SA, Herbert J. Scheidt a renoncé à sa réélection au Conseil d’administration; sa décision est motivée par son élection, l’année dernière, à la présidence de l’Association suisse des banquiers et du travail que cela implique. Herbert J. Scheidt était entré au Conseil d’administration du groupe d’assurance en 2011 et était également membre du comité d’audit ainsi que du comité de placement et des risques depuis cette date. Pierin Vincenz, président du Conseil d’administration, déclare: «Au nom de l’ensemble de l’entreprise, j’adresse mes plus vifs remerciements à Herbert J. Scheidt pour son engagement de longue date. Grâce à son expertise approfondie des questions financières, des placements et des risques, il a profondément marqué notre société et apporté ainsi une contribution significative au succès d’Helvetia durant les dernières années.»


Remarques
  • Aujourd’hui, un petit-déjeuner de presse en langue allemande aura lieu à 9h. Il sera suivi, à 11h, d’une réunion avec les analystes ainsi que d’une téléconférence en anglais.
  • La téléconférence (en anglais) pourra être suivie sur le site Internet www.helvetia.com (audio). Un enregistrement de la réunion avec les analyses sera disponible à partir de 16h30 environ sur le site www.helvetia.com.
  • La lettre aux actionnaires, la préimpression du rapport de gestion et les transparents utilisé lors de la conférence de presse et de la réunion avec les analystes sont disponibles dès à présent sur Internet, sous www.helvetia.com/annual-results.
  • Vous trouverez les chiffres clés principaux dans l’annexe (en anglais).
  • Visionnez la vidéo de l’interview de Philipp Gmür, CEO, sous www.helvetia.com/ceo-video-financial-results.

Informations de contact
Analystes
Groupe Helvetia
Susanne Tengler
Responsable Investor Relations
Dufourstrasse 40
9001 Saint-Gall

Téléphone: +41 58 280 57 79
investor.relations@helvetia.ch
www.helvetia.com
Médias
Groupe Helvetia
Jonas Grossniklaus
Media Relations Manager
St. Alban-Anlage 26
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Téléphone: +41 58 280 50 33
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