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Planification de la retraite

planification de la retraite
planification de la retraite
Profiter de la vie et ne plus avoir de contraintes – c’est ainsi que beaucoup de gens se représentent l’existence à la retraite. Helvetia vous aide à réaliser vos rêves et vous accompagne dans la planification de votre retraite.

Helvetia est là pour répondre à toutes vos questions concernant la retraite, et notamment:

  • Quelles prestations puis-je espérer de l’AVS et de la caisse de pension?
  • Mon revenu sera-t-il suffisant après mon départ à la retraite?
  • Dois-je toucher mon avoir de vieillesse de la caisse de pension sous forme de rente ou de capital?
  • Puis-je me permettre de prendre une retraite anticipée?
  • Comment puis-je diminuer ma charge fiscale?
  • Dois-je amortir mon hypothèque?
  • Pourrai-je encore financer mon logement en propriété en étant à la retraite?

Conserver sa liberté financière en planifiant sa retraite avec Helvetia

Lors d’un entretien de conseil, des planificateurs-trices de retraite certifié-es font le point avec vous sur votre situation en matière de prévoyance. Vous apprendrez ainsi quels sont les avantages et les risques de différentes solutions financières pour votre prévoyance vieillesse. Helvetia vous accompagne sur le chemin de votre retraite et vous dispense ses conseils au moment de prendre des décisions délicates. Pour que vous puissiez atteindre vos objectifs, Helvetia analyse régulièrement votre situation et tient ainsi compte des changements qui pourraient survenir dans votre vie. Un tel conseil peut se révéler fructueux dès votre cinquantième anniversaire; en effet, plus vous vous préoccupez de votre retraite tôt, plus vous aurez de chances de réaliser vos rêves et vos objectifs une fois que vous aurez quitté la vie active.

Planifier sa retraite avec Helvetia – un processus de conseil continu
Une planification précoce dès 50 ans
Vous êtes au milieu de votre vie active et n’avez peut-être pas encore réfléchi à votre retraite? Ou bien avez-vous caressé le rêve de prendre une retraite anticipée? C’est aujourd’hui le bon moment pour vous occuper plus sérieusement de votre prévoyance vieillesse. Helvetia vous présente les différentes possibilités qui s’offrent à vous.
Une intervention judicieuse à 55 ans
Vous avez mis au point un plan de retraite avec Helvetia et, arrivé-e au milieu de la cinquantaine, vous devez décider de sa mise en œuvre. En fonction du montant que vous souhaitez investir dans votre prévoyance vieillesse, vous pouvez prévoir différentes mesures pour optimiser la sécurité et la performance de votre projet, avec le soutien d’Helvetia.
Une optimisation ciblée à 60 ans
Quelques années avant votre départ à la retraite, Helvetia examine avec vous les mesures que vous avez prises en vue de cette échéance. Il s’agit maintenant de garantir le revenu que vous toucherez à la retraite et de placer judicieusement les sommes que vous avez épargnées. S’y ajoutent la demande de votre rente AVS ou le versement d’une option en capital éventuelle auprès de la caisse de pension. Helvetia vous aide à optimiser votre patrimoine peu de temps avant votre départ à la retraite.
Une mise en œuvre adaptée à partir de 65 ans
Vous avez atteint votre objectif et pouvez à présent profiter d’une retraite bien méritée. Le fait de l’avoir correctement planifiée vous permet aujourd’hui de profiter de la vie en toute sérénité. Toutefois, même après votre départ à la retraite, Helvetia se tient à votre disposition pour toute question.

Naturellement, Helvetia peut aussi vous aider à planifier votre retraite si vous avez plus de 50 ans. Nos conseils seront toujours adaptés à votre situation particulière.

Regardez la vidéo d’explication pour en savoir plus sur la planification de la retraite.

Planifier la retraite

Prenez le temps d’un entretien de conseil. Helvetia se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions et vous orientera en fonction de vos propres souhaits et objectifs.

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