Helvetia PayPlan

Vor 20 Jahren waren 5 Prozent Ertrag p. a. mit sicheren Bundeswertpapieren oder auch einer klassischen Rentenversicherung kein Problem. Doch die anhaltenden Niedrigzinsen gefährden jetzt das Einkommen Ihrer Kunden im Ruhestand! Der Helvetia PayPlan ist die Lösung für die Generation 50plus, die in Zeiten niedriger Zinsen ihre Rente aufstocken oder eine voraussichtliche Rentenlücke schließen wollen.

...weiterlesen

Das Kapital wird weiterhin am Kapitalmarkt in Investmentfonds und Anlagestrategien investiert und in monatlichen Beträgen an den Kunden ausgezahlt. Im hohen Alter (in der Regel ab Alter 85) wird das Restkapital dann optional in eine lebenslange Rentenzahlung umgewandelt.

Dadurch profitiert der Kunde vom Besten aus zwei Welten - hohe Auszahlungen über einen langen Zeitraum und die Sicherheit einer lebenslangen konventionellen Rentenzahlung im hohen Alter.

...weniger anzeigen

Vorteile

  • Lösung in Zeiten niedriger Zinsen
  • Alternative zur sofortbeginnenden Rentenversicherung
  • regelmäßige Auszahlungen einen Monat nach Einzahlung möglich
  • flexible Änderung und zusätzliche Entnahmen möglich
  • Steuervorteile inklusive

Wir unterstützen Sie gerne!

069 1332-575*

* Mo. - Fr. 8-18 Uhr

Weitere Informationen stehen in unserem Portal für Sie bereit. Bitte loggen Sie sich rechts oben über den Punkt HelvetiaNet ein.

add Konzeptidee

Der Helvetia PayPlan mit CleVesto Balance verbindet die Vorteile von zwei Produktwelten. Ab Vertragsbeginn profitiert Ihr Kunde von attraktiven Renditeerwartungen aus der Fondsanlage und einer hohen möglichen Entnahme über den Auszahlplan.

Ab dem 85. Lebensjahr wechselt er in die konventionelle Rente und genießt die Sicherheit einer lebenslangen  Rentenzahlung.* Auf Wunsch ist auch ein früherer Wechsel oder das Weiterführen des Auszahlplans möglich.

 

add PayPlan mit CleVesto Balance

CleVesto Balance, die renditestarke Lösung für Einmalbeiträge bietet eine ideale Grundlage für den Helevtia PayPlan. Durch ein vollautomatisches Management der Anlagen abhängig von der gewünschten Laufzeit und persönlichen Risikoneigung des Kunden wird eine stete Balance aus Rendite und Sicherheit erreicht. Der Kunde profitiert zusätzlich von allen Vorteilen einer fondsgebundenen Rentenversicherung.

 

  • vollautomatisch gesteuertes Anlagemanagement abhängig von der gewünschten Laufzeit und Renditewunsch (Aktienquote)
  • bis zu 5 aktiv gemanagte Anlagestrategien von den renommierten Portfolio-Advisern Vontobel und HSBC
  • das Sicherungsguthaben als Basis für Ein- und Ausstiegsmanagement sowie als Portfoliobaustein

Je nach Risikoneigung und Alter des Kunden stehen 3 verschiedene Vermögenspläne zur Verfügung. Die Grafik zeigt schematisch den Verlauf.

add PayPlan mit CleVesto Allcase

CleVesto Allcase ist die lebensbegleitende fondsgebundene Rentenversicherung: Anlagechancen und Flexibilität, Sicherheit und Garantien, Renten und Steueroptimierung - ganz nach den Wünschen und Bedarf Ihrer Kunden.

Der Helvetia PayPlan kann hier als zusätzliche Variante der Auszahlung genutzt werden. So sind am Ende des Sparprozesses deutlich höhere Auszahlungen als in der konventionellen Rente möglich.

Folgende Optionen können dabei zur Optimierung des PayPlan genutzt werden:
 

  • Cost-Average-Option für Einmalbeiträge und Zuzahlungen
  • Cost-Average-Option aus dem Sicherungsguthaben in eine Anlagestrategie
  • Kombination von bis zu 20 verschiedenen Anlagen (Sicherungsguthaben, Einzelfonds, Anlagestrategien) im Guthaben

add PayPlan mit CleVesto Select

CleVesto Select ist die Lösung, um in Zeiten niedriger Zinsen Vermögen aufzubauen und zu managen - ganz individuell nach den Wünschen und Bedarf Ihrer Kunden.

Der Helvetia PayPlan kann hier als zusätzliche Variante der Auszahlung genutzt werden. So sind am Ende des Sparprozesses oder nach Zahlung eines Einmalbeitrags deutlich höhere Auszahlungen als in der konventionellen Rente möglich.

Folgende Optionen können dabei zur Optimierung des PayPlan genutzt werden:
 

  • Cost-Average-Option für Einmalbeiträge und Zuzahlungen
  • Cost-Average-Option aus dem Sicherungsguthaben in eine Anlagestrategie / einen Einzelfonds
  • Kombination von bis zu 20 verschiedenen Anlagen (Sicherungsguthaben, Einzelfonds, Anlagestrategien) im Guthaben
  • mehr als 300 Fonds in verschiedenen Währungen zur Auswahl
  • viele verschiedene Anlageklassen (Gold, Renten, Aktien, Rohstoffe usw.) zur Auswahl
  • große Auswahl an passiv gemanagten ETF
  • optionales Rebalancing

add Unterlagen & Verkaufshilfen

Hier finden Sie die Unterlagen und Verkaufshilfen zum Download. Die Druckversion erhalten Sie über Ihren Helvetia Betreuer oder unser Leben-Service-Team (Kontakt s. oben).