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Fondspolice

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Helvetia Fondspolicen: Die clevere Art von Altersvorsorge und Vermögensaufbau

Was ist eine Fondspolice?

Das Wort Fondspolice steht umgangssprachlich für einen Vertrag mit einem Lebensversicherungsunternehmen, bei dem die Kapitalanlage im Gegensatz zu einer klassischen Lebens- oder Rentenversicherung ganz oder teilweise auf Anlagen in Investmentfonds basiert. Daher auch die Kombination (Investment-) Fonds + Police (=Vertrag).

Warum sollte ich eine Fondspolice für die Vorsorge wählen und nicht ein Depot bei einer Bank?

Eine Fondspolice bietet eine Kombination von Vorteilen, die sich insbesondere bei längeren Sparvorgängen auszahlen:

  • keine Steuerbelastung während der Sparphase - auch nicht für Zinsen oder Ausschüttungen (erst bei Verfügung über das Geld)
  • keine Kosten oder Wechselsteuern bei der Änderung der Anlage z. B. Guthabensicherung vor einer Krise, Fondsschließungen etc.
  • pauschale Steuerentlastung von 15% der Erträge aus Fondsanlagen (Teilfreistellung), egal was für einen Fonds sie wählen
  • Steuerbegünstigte Auszahlung ab Alter 62 und mind. 12 Jahren Laufzeit (nur 50% der Erträge mit persönlichen Steuersatz)
  • kein Abzug von Abgeltungsteuer bei Auszahlung im Todesfall der versicherten Person
  • Erträge der Ansparphase komplett steuerfrei bei Wahl einer lebenslangen Rentenzahlung (nur geringe Ertragsanteilbesteuerung)
  • Wahl der Verrentung kostenfrei (Kosten sind bereits in Verwaltungskosten enthalten)

 

Bei Helvetia können Sie zwischen verschiedenen fondsgebundenen Rentenversicherungen (=Fondspolicen) wählen. Ganz individuell nach Ihrem Anlageziel und Vorsorgebedarf.

Fragen zur den Helvetia Fondspolicen?

Lassen Sie sich jetzt informieren, welche unserer Fondspolicen am besten zu Ihnen passt!


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