Bei der Helvetia Leben steht Ihnen und Ihren Kunden eine umfangreiche und innovative Produktpalette zur Verfügung. In allen drei Schichten finden Sie Produktlösungen für fondsaffine oder sicherheitsorientierte Kunden:
CleVesto Allcase
Der Eine für Alles - unser flexibelster Tarif für die Altersvorsorge. Gestalten Sie die Anlage von 100% Chance hin bis zu 100% Sicherheit, mit flexibler Einzahlung und Verfügung sowie die Rente mit Cash-Option für einen sorgenfreien Ruhestand.
Unser Premium-Tarif als Lösung in der aktuellen Niedrigzinsphase. Mehr als 300 Einzelfonds (Aktiv und Passiv) stehen für die Anlage zur Verfügung. Gestalten Sie die Anlage von 100% Chance hin bis zu 100% Sicherheit. Als Alternative zum Depot bei der Bank, für Altersvorsorge-Sparpläne mit dem Extra an Rendite oder auch als renditeorientierter Auszahlplan.
CleVesto Balance ist eine vollautomatische fondsgebundene Rentenversicherung mit speziellem Fokus auf Einmalbeiträge. Die "Automatik" löst das Timingproblem beim Ein- und Ausstieg am Aktienmarkt kombiniert mit einem Rebalancing.
Keine Steuern mehr auf die Erträge - dies wird durch eine zusätzliche Option im CleVesto Allcase möglich, ohne dass die Flexibilität dadurch eingeschränkt wird. Egal ob Kapitalanleger, Vorsorgesparer oder zur Vermögensübertragung - steuerfreie Erträge für jeden.
Das flexibelste Garantieelement für Ihre Kunden - das Sicherungsguthaben bietet Kapitalerhalt und eine attraktive Verzinsung, bleibt dabei aber so flexibel wie ein Fonds. Als Beimischung im Portfolio oder zur Gewinnsicherung in Krisenzeiten, mit dem Sicherungsguthaben ist der Kunde auf der Gewinnerseite.
Das Maximum an Flexibilität in der Rentenphase - denn nur mit der Cash-Option können Ihre Kunden über das Deckungskapital inklusive Erträge verfügen bzw. den Erben im Todesfall zukommen lassen.
CleverProtect BU
Mit Helvetia CleverProtect BU lässt sich die Arbeitskraft optimal absichern. Gesunde Lebensweise und Familie wird mit niedrigeren Beiträgen belohnt. Gerade jüngere Kunden ab 15 Jahren profitieren von der innovativen fondsgebundenen Beitragskalkulation über niedrigere Beiträge und die Chance auf ein Restguthaben bei guter Wertentwicklung der hinterlegten Fondsbaskets.
Besonders interessant: nach der ersten Hälfte der Laufzeit kann die Beitragshöhe überprüft werden, so dass bei guter Wertentwicklung eine Absenkung der Beiträge möglich ist. Teilweise um bis zu 50 %.
Mit Helvetia CleverProtect GF erhalten Ihre Kunden Versicherungsschutz für 17 wichtige Grundfähigkeiten, inkl. einer Absicherung im Pflegefall. Damit lässt sich für diejenigen die Arbeitskraft optimal absichern, die in der Berufsunfähigkeits-versicherung überwiegend hohe Beiträge zahlen müssten bzw. nur eingeschränkt versicherbar sind. Über den optionalen Einschluss einer Leistung bei Arbeitsunfähigkeit kann der Leistungsumfang erheblich erweitert werden.
Speziell für Kinder von 6 bis 14 Jahren enthält CleverProtect GF eine Umtauschoption in einen Berufsunfähigkeitsversicherung ohne erneute Gesundheitsprüfung - entweder mit dem 15. Geburtstag oder beim Berufseinstieg.
Mit Helvetia SBU lässt sich die Arbeitskraft optimal absichern. Gesunde Lebensweise und Familie wird mit niedrigeren Beiträgen belohnt. Zielgruppe sind Kunden, die Wert auf eine konventionelle Beitragskalkulation legen. Attraktive Prämie im Marktvergleich finden sich insbesondere ab dem Eintrittsalter 40.
Mit dem Sonderkonzept Helvetia SBU Start können Schüler, Azubis, Studenten und Berufseinsteiger bis zu einem Alter von maximal 30 Jahren von einem verminderten Anfangsbeitrag bei voller Leistungshöhe profitieren.
CleVesto Basis ist die neue zertifizierte fondsgebundene Basisrente von Helvetia: Anlagechancen und Flexibilität, Sicherheit und steuerliche Förderung – eine hervorragende Möglichkeit für einen abgesicherten Ruhestand.
Höchstmögliche Garantieleistung - denn in der bAV zählt für den Arbeitgeber vor allem die Sicherheit der Anlage und damit der Ausschluss seiner Haftung. Punkten Sie hier mit einem extrem starken Produkt auch bei kleinen Firmen.
Bis zu 536 EUR monatlich steuer- UND sozialabgabenfrei - durch die Kombination von Direktversicherung und Unterstützungskasse verdoppelt sich die mögliche Investition beim Maximum an Förderung. Mit WorkLife Pro profitiert der Arbeitgeber zudem noch von einer sehr günstigen Lösung, deren Kosten (z. B. PSV) sich i. d. R. aus der SV-Ersparnis finanzieren.
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Webinare
Für Ihren Wissensvorsprung - die Zeit und Reisekosten sparende Lösung für Informationen und Vertriebsansätze zu unseren Produkte. Treffen Sie hier online unsere Experten.
Natürlich auch mit einer Gutschrift von IDD-Weiterbildungszeiten über unsere Helvetia Lernplattform.
Die Helvetia ist eine erfolgreiche europäische Versicherungsgruppe, die sich durch Qualität, Sicherheit und Tradition auszeichnet - solide Eigenschaften, die überzeugen. Ein Auszug unserer Top-Bewertungen und Auszeichnungen:
