Helvetia BVG Invest. Die teilautonome Vorsorgelösung mit Renditechancen.
Vorsorgelösung mit Renditechancen und mehr
Mit Helvetia BVG Invest entscheiden sich Betriebe für eine Personalvorsorge, die moderne Vorsorgelösungen mit attraktiven Renditechancen kombiniert und die Nachhaltigkeit der Anlagen berücksichtigt. Sie eignet sich für Unternehmen, die keine eigene Pensionskasse einrichten wollen, aber dennoch die Vorsorge ihrer Mitarbeitenden aktiv mitgestalten möchten.
Die Patria Genossenschaft, grösste Aktionärin von Helvetia, lässt Helvetia BVG Invest mittels einer jährlich festgelegten freiwilligen Zuwendung an ihrem Erfolg teilhaben. Neben der garantierten Verzinsung und einem allfälligen Mehrertrag profitieren die Versicherten der Helvetia BVG Invest von diesem einzigartigen zusätzlichen Vorteil.
Mit einer fortschrittlichen Personalvorsorgelösung bekennen Sie sich zu Ihrer sozialen Verantwortung für Ihr Personal und steigern Ihre Attraktivität als Arbeitgeber oder Arbeitgeberin. Selbstständigerwerbende können sich zudem freiwillig der Versicherung ihrer Mitarbeitenden anschliessen.
Mit der relativen Anrechnung des Deckungsgrades hat Helvetia BVG Invest als teilautonome Sammelstiftung einen innovativen Schutzmechanismus entwickelt. Dieser kommt zum Zuge, wenn sich ein Unternehmen für die Personalvorsorge mit Helvetia BVG Invest entscheidet und die Stiftung vor Inkrafttreten des Vertrags eine Unterdeckung aufweist.
Anlagestrategie und Nachhaltigkeit
Die Anlagegruppe verfolgt eine ausgewogene Anlagestrategie, mit welcher neben laufenden Erträgen auch die Erwirtschaftung von Kapitalgewinnen auf Aktienanlagen angestrebt wird – der strategische Aktienanteil liegt dabei bei 35% und ist breit diversifiziert. Der strategische Obligationenanteil beträgt 24% und sorgt neben den Investitionen in den Immobilienmarkt Schweiz (26%) sowie in Schweizer Hypotheken (10%) für die Stabilität des Portfolios. Ein strategischer Anteil von 5% Alternativen Anlagen rundet das Profil der Anlagegruppe ab und sorgt nebst zusätzlichen Renditechancen für eine breite Diversifikation der Anlageklassen.
Die Versicherten profitieren von der positiven Entwicklung der Anlagen in Form von Mehrerträgen zu Gunsten ihrer Altersguthaben.
Nachhaltige Anlagen sind uns zudem ein grosses Anliegen. So sind Nachhaltigkeitsziele in die Anlagestrategie integriert, bei Immobilien zusätzlich in die Objektstrategien. Die Ausgewogenheit zwischen Rendite und ökologischen und gesellschaftlichen Zielen wird sichergestellt, ebenso die langfristige Zukunftsfähigkeit gegenüber einer kurzfristigen Gewinnmaximierung.
So flexibel kann Vorsorge sein
Die Basisvorsorge, die den obligatorischen Teil der beruflichen Vorsorge gemäss BVG abdeckt, kann beliebig und je nach Bedarf des Unternehmens und seiner Mitarbeitenden ausgebaut werden. Zusatzleistungen ohne Mehraufwand sind bei Helvetia eingeschlossen. Bei der Leistungsgestaltung erhalten Sie grossen Spielraum.
Nützliche Services rund um die Uhr
Neben der persönlichen Beratung für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeitenden durch unsere Spezialistinnen und Spezialisten stehen nützliche Tools zur Information und für die Administration rund um Ihre Personalvorsorge zur Verfügung. Helvetia ist Vorreiterin in der Digitalisierung der Administration für die Pensionskasse. Die Arbeit wird dadurch stark reduziert und einfacher.
| Allgemeine Reglementsbestimmungen |
| Zusatzbestimmungen – Branchenspezifische Vorruhestandslösung |
| Zusatzbestimmungen – Weiterversicherung Art. 47a BVG |
| Teilliquidationsreglement |
| Anlagereglement |
| Muster Anschlussvertrag (inkl. Stiftungsurkunde, Kostenreglement, Organisationsreglement, Wahlreglement) |
