Helvetia BVG Invest

Bei der teilautonomen Lösung von Helvetia BVG Invest werden die Vorsorgegelder von der Helvetia Anlagestiftung verwaltet. Stabilität und Rentabilität der Altersguthaben stehen immer im Fokus. Die Anlagestrategie erfolgt dabei nach dem Core-Satellite-Ansatz. Der Kern der Anlagen ist indexiert und besteht aus Aktien und Obligationen. Diese Anlagen lösen nur geringe Vermögensverwaltungskosten aus. Zusätzlich wird in Immobilien und Hypotheken (Satelliten) investiert. Diese Satelliten werden aktiv verwaltet und erhöhen die Renditechancen. Dadurch entsteht auch eine erhöhte Chance auf Zusatzrenditen. Helvetia Leben als renommierte Versicherungsgesellschaft deckt die Risiken Tod und Invalidität ab. Die Altersrenten verwaltet Helvetia BVG Invest als Sammelstiftung selbst.

Helvetia BVG Invest bietet die Basisvorsorge an, die den obligatorischen Teil der beruflichen Vorsorge gemäss BVG deckt. Die Leistungen können beliebig, je nach Bedarf des Unternehmens und seiner Mitarbeitenden ausgebaut werden. Helvetia BVG Invest bietet folgende Zusatzleistungen ohne Mehraufwand:

• Keine Einschränkungen für die Ehegattenrente, wie sie das BVG vorsieht
• Lebenspartnerrente für Konkubinatspaare
• Beitragsrückgewähr: Im Todesfall zahlt Helvetia das vorhandene Altersguthaben als Todesfallkapital aus. Dies gilt, wenn keine Renten an hinterlassene Ehegatten, eingetragene Partner oder Lebenspartner bezahlt werden müssen.
  

Unternehmen können ihre Vorsorgelösung jederzeit exakt auf ihre Bedürfnisse und die ihrer Mitarbeitenden anpassen. Dabei legt Helvetia ein besonderes Augenmerk auf die Beratung. Die Steuersituation des Betriebs wird ebenfalls berücksichtigt. Eine Beratung sowie eine Anpassung der Vorsorgelösung ist jederzeit möglich.