Helvetia Anlageprodukte. Investieren mit Versicherungsschutz.

Nein, Helvetia Anlageprodukte werden mit einer zeitlich begrenzten Vertragsdauer ausschliesslich in der Säule 3b angeboten.

Die Säule 3b wird vom Bund nicht im selben Umfang steuerlich gefördert, wie die Säule 3a. Dennoch gibt es attraktive Steuervorteile, insbesondere wenn Sie beim Vertragsabschluss mindestens 50 Jahre alt sind. Dann ist die Auszahlung bei Ablauf von der Einkommenssteuer befreit, vorausgesetzt:

• Der Versicherungsnehmer hat bei der Auszahlung das 60. Altersjahr vollendet.
• Der Vertrag ist vor Vollendung des 66. Lebensjahres zustande gekommen.
• Die Auszahlung erfolgt nach mindestens 5-jähriger Laufzeit.
• Der Versicherungsnehmer und die versicherte Person sind identisch.

Helvetia Anlageprodukte können Sie bereits ab einer einmaligen Investition von 15'000 Franken abschliessen. Nach oben ist die Investition nicht begrenzt. Wir empfehlen Ihnen aber eine umfassende Vorsorgeberatung, damit sie Ihre Investition optimal auf Ihre Gesamtvorsorge abgestimmt wählen können.

Neben der garantierten Mindestleistung bei Vertragsablauf, partizipieren Sie mit Helvetia Anlageprodukten an der Wertentwicklung verschiedener Märkte (beispielsweise Rohstoffe, Immobilien, Aktien, usw.). Sie sind jedoch nicht direkt in diesen Märkten investiert, sondern profitieren von der Wertentwicklung eines Index. Dieser Index widerspiegelt die gesamte Wertentwicklung der verschiedenen Märkte. Entscheidend ist der Wert dieses Index zum Zeitpunkt des Vertragsablaufs. Ein daraus entstandener Gewinn wird Ihnen zusammen mit der garantierten Mindestleistung bei Vertragsende ausbezahlt.

Übersteigt die Wertentwicklung des Index eine gewisse Schwelle, wird automatische ein Teil der erzielten Gewinne abgesichert. Diese quartalsweisen Absicherungen erhöhen Ihre garantierte Mindestleistung bei Vertragsablauf.

Helvetia Anlageprodukte werden ein bis zweimal pro Jahr mit einem zuvor definierten Versicherungsbeginn, einer fixen Vertragslaufzeit und mit einem begrenzten Prämienvolumen angeboten. Deshalb bezeichnen wir die Helvetia Anlageprodukte auch als Tranchenprodukte.

Für jede dieser Tranchen wird das gesamte Anlagevolumen vor Versicherungsbeginn fix für die vorgesehene Vertragsdauer im Markt platziert. Diese Anlage kommt erst per Ende der Vertragsdauer zur Auszahlung. Deshalb kann die garantierte Mindestleistung für Ihren Vertrag auch erst bei Vertragsablauf gewährt werden.

Sollten Sie vorzeitig aussteigen, kann die Mindestleistung nicht garantiert werden, da die Anlage während der gesamten Vertragsdauer Wertschwankungen unterliegt. Dies sollten Sie beachten, wenn Sie sich für ein Helvetia Anlageprodukt entscheiden. Investieren Sie also nur das Kapital, auf das Sie während der Vertragsdauer nicht zurückgreifen müssen.