Fondskonto

Das Fondskonto ist keine Versicherung. Sie legen den vollen Betrag gezielt für Ihre persönliche Vorsorge oder Ihr Sparziel an. Im Todesfall geht das volle Guthaben zum aktuellen Marktwert auf Ihre Hinterbliebenen über.

Benötigen Sie Versicherungsschutz, empfiehlt sich ein Blick auf den Helvetia Performanceplan. Der Performanceplan bietet sich, je nach individueller Situation, auch als Ergänzung für ein bereits bestehendes Helvetia Fondskonto an.

Mit dem Fondskonto entscheiden Sie sich für ein sehr flexibles Instrument zur Geldanlage mit attraktiven Renditechancen.

• Sie können regelmässig investieren, indem sie eine immer gleichbleibende Summe per Sparplan in den Fonds Ihrer Wahl anlegen. Vorteil: Sie profitieren vom Cost-Average-Effekt: Sie kaufen mit demselben Betrag viele Fondsanteile, wenn die Preise günstig sind und wenige, wenn die Preise hoch sind. 
• Sie können einmalig einen bestimmten Betrag Ihrer Wahl investieren. 
• Auch eine Kombination aus periodischem Sparplan und einmaligen Zahlungen ist möglich.
  

Sie können Ihre Fondsanteile jederzeit ganz oder anteilig verkaufen. Bei Vertragsauflösung werden die Anteile zum aktuell gültigen Fondskurs verkauft und das Kapital ausbezahlt. Im Todesfall werden die Fondsanteile zum aktuellen Marktwert an die anspruchsberechtigten Personen ausbezahlt.

Vorsorgekonto 3a und 3b

Das Fondskonto ist so individuell wie Sie selbst. Sie entscheiden, ob die von Ihnen gewählten Fonds hauptsächlich Aktien enthalten oder ob Sie Ihren Fokus lieber auf Obligationen setzen. Auch gemischte Fonds stehen zur Auswahl. Ein individuelles Anlageprofil erleichtert Ihnen die Wahl der für Sie geeigneten Fonds.

Mit dem Fondskonto entscheiden Sie sich bewusst für eine direkte Fondsanlage mit attraktiven Renditechancen, jedoch ohne Versicherungsschutz. Das Fondskonto bietet mit seinen Marktchancen eine attraktive Alternative zum traditionellen Sparkonto mit tiefen Zinsen.

Spezial-Lösung «Freizügigkeitskonto (FZ)»

Mit dem Helvetia Fondskonto FZ als «Freizügigkeitslösung» im Bereich der beruflichen Vorsorge investieren Sie ihr angespartes Vorsorgekapital aus der 2. Säule in ein fondsbasiertes Anlageprodukt. Beispielsweise bei Unterbruch der Berufstätigkeit, aufgrund einer längeren Reise, einer Weiterbildung, einer beruflichen Auszeit oder beim Wechsel in die berufliche Selbstständigkeit müssen Sie Ihr Pensionskassenkapital selbst anlegen. Durch die Überweisung des angesparten Vorsorgevermögens auf das Helvetia Fondskonto FZ kann Ihr Vorsorgevermögen weiter eine Rendite erwirtschaften.

• Konto-/depotführende Bank: Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG
• Vorsorgestiftung: Unabhängige Vorsorgestiftung 3a Zürich
  
• Freizügigkeitsstiftung: Unabhängige Freizügigkeitsstiftung Schwyz