Das A und O: eine umfassende Versicherungsberatung

Ob Start-up oder etabliertes KMU: Eine persönliche Beratung ist wichtig, weil Versicherungen für Unternehmen sehr komplex sein können und sich das Unternehmen und die damit verbundenen Risiken ständig verändern. Das Geschäft wächst und neue Mitarbeitende und Geschäftspartner stossen dazu, neue Produkte werden lanciert oder die Vertriebswege ausgeweitet. Kurz: Jedes KMU ist einzigartig – ebenso seine Risiken und sein Versicherungsbedarf.

Wie kann ein Beratungstermin gebucht werden?

Rufen Sie die Agentur in Ihrer Nähe an oder kontaktieren Sie direkt Ihre Beraterin oder Ihren Berater – telefonisch oder per E-Mail. Liegen Ihnen keine Kontaktdaten vor, füllen Sie online das Kontaktformular aus. Es wird sich umgehend eine Beraterin oder ein Berater bei Ihnen für einen Termin melden.

Wo findet ein Beratungsgespräch statt?

Helvetia ist es wichtig, Ihr Unternehmen zu kennen und Sie entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu beraten und zu begleiten. Gerade für eine erste Standortbestimmung ist ein Besuch bei Ihnen vor Ort daher sinnvoll. Möglicherweise kommen so Themen auf, an die zuvor noch gar nicht gedacht wurde. Nachfolgende Beratungen können auch telefonisch oder in der Helvetia Agentur erfolgen. Mit über 100 Standorten in der Schweiz ist Helvetia immer in Ihrer Nähe.

Welche Unterlagen sind für das Gespräch wichtig?

Legen Sie für eine erste Standortbestimmung alle bestehenden Versicherungspolicen bereit. Damit stellen Sie gemeinsam sicher, dass Ihr KMU nicht überversichert ist und keine Lücken bestehen. Falls keine bestehenden Policen vorhanden sind und Sie beispielsweise eine Cyberversicherung benötigen, sind Angaben zu Ihrem IT-System wichtig. Möchten Sie sich zur beruflichen Vorsorge beraten lassen? Nehmen Sie alle BVG-Unterlagen mit, damit Sie in der Beratung gezielt Ihre Situation besprechen können. Für einen ersten Überblick finden Sie Infoblätter und Formulare zur beruflichen Vorsorge auf unserer Webseite. Am besten erkundigen Sie sich vor dem Termin bei Ihrer Expertin oder Ihrem Experten, welche Dokumente wichtig sind.

Wie läuft ein Beratungsgespräch ab?

Als Erstes wird im Gespräch ein Risikoprofil erstellt und der Versicherungsbedarf für das KMU ermittelt. Helvetia ist es wichtig, Ihre Geschäftstätigkeit, die Unternehmensziele und Absicherungsbedürfnisse zu verstehen, um mit Ihnen die passende Lösung finden zu können. So kann es sein, dass während des Gesprächs weitere gewichtige Aspekte in den Fokus rücken, die bisher noch unbeachtet geblieben waren. Diesen Blick fürs Ganze wird bei Helvetia 360°-Beratung genannt. Unsere Beraterinnen und Berater sind alle für eine umfassende Gesprächsführung ausgebildet und zertifiziert und verfügen zusätzlich über ein breites Fachwissen. Stellen Sie Ihre Fragen!

Transparenz und Flexibilität

Besprechen Sie eine konkrete Versicherungslösung, zeigt Ihnen die Expertin oder der Experte unmittelbar die einzelnen Leistungen und entsprechenden Prämien für Ihre Versicherung auf und klärt, ob die Vorschläge Ihrer Geschäftstätigkeit entsprechen. Nun entscheiden Sie, ob die Versicherungsleistungen passen, Sie noch Änderungen vornehmen möchten oder etwas Bedenkzeit benötigen. Danach können Sie Ihre Versicherung abschliessen.

Online KMU-Check

Möchten Sie sich vor einem Beratungstermin einen Überblick über wichtige Versicherungen für Ihr Unternehmen verschaffen? Bei Helvetia können Sie einen Online-Check für eine erste Standortbestimmung machen. In rund fünf Minuten erhalten Sie einen Vorschlag für empfehlenswerte Versicherungen. Nehmen Sie das Ergebnis mit ans Gespräch – Sie können es sich per E-Mail zuschicken lassen.