Règle fondamentale: un conseil en assurance complet

Qu’il s’agisse d’une start-up ou d’une PME bien établie, il est important que le conseil soit personnalisé, car les assurances pour les entreprises peuvent être très complexes. De plus, les entreprises et les risques associés sont en constante évolution. L’entreprise s’agrandit et accueille de nouveaux collaborateurs⋅trices et partenaires, de nouveaux produits sont lancés ou les canaux de distribution sont étendus. Pour résumer: chaque PME est unique, de même que les risques qu’elle encourt et ses besoins en assurances.

Comment prendre un rendez-vous pour un entretien de conseil?

Appelez l’agence la plus proche ou contactez votre conseillère ou conseiller, par téléphone ou courriel. Si vous n’avez pas les coordonnées nécessaires, renseignez notre formulaire de contact en ligne. Une conseillère ou un conseiller prendra contact avec vous au plus vite pour convenir d’un rendez-vous.

Où se déroule l’entretien de conseil?

Il est important pour Helvetia de connaître votre entreprise, de vous conseiller et de vous accompagner tout au long de la chaîne de création de valeur. À cet effet, une visite chez vous sur site est utile pour un premier bilan, qui sera l’occasion d’aborder des sujets auxquels vous n’aviez encore jamais pensé. Les conseils ultérieurs pourront également être fournis par téléphone ou à l’agence Helvetia. Avec plus de 100 sites en Suisse, Helvetia est toujours près de chez vous.

Quels sont les documents utiles pour l’entretien?

Pour un premier point de votre situation, préparez toutes vos polices d’assurance existantes. Cela permettra de garantir que votre PME n’est ni surassurée ni sous-assurée. Si vous n’avez aucune police d’assurance existante et avez besoin d’une cyber-assurance, par exemple, des informations sur votre système informatique seront utiles. Vous souhaitez obtenir des conseils en matière de prévoyance professionnelle? Apportez vos documents LPP pour permettre une analyse ciblée de votre situation pendant l’entretien de conseil. Pour vous faire une première idée, vous trouverez des fiches d’information et des formulaires sur la prévoyance professionnelle sur notre site Internet. Le mieux est de demander à votre spécialiste, en amont de votre rendez-vous, quels sont les documents nécessaires.

Comment se déroule un entretien de conseil?

Dans un premier temps lors de l’entretien, un profil de risque est établi, et les besoins en assurances de la PME sont identifiés. Il est important pour Helvetia de cerner les activités et les objectifs de votre entreprise ainsi que ses besoins en assurances, afin de trouver avec vous la solution qui convient. Il se peut ainsi que des points essentiels qui n’avaient pas encore été pris en compte soient abordés pendant l’entretien. Helvetia qualifie cette approche globale de conseil à 360°. L’ensemble de nos conseillères et conseillers sont formés et certifiés pour mener un entretien complet et disposent en outre de vastes connaissances spécialisées. Posez-leur vos questions!

Transparence et flexibilité

Lorsque vous évoquez une solution d’assurance précise, votre spécialiste vous présente directement les différentes prestations et primes correspondantes et vérifie si les propositions formulées correspondent à votre activité. C’est maintenant à vous de décider si les prestations d’assurance vous conviennent, si vous souhaitez encore y apporter des modifications ou si vous avez besoin d’un délai de réflexion. Vous pourrez ensuite conclure votre assurance.

Check-up PME en ligne

Vous souhaitez obtenir un aperçu des principales assurances envisageables pour votre entreprise en amont de l’entretien de conseil? Helvetia vous permet de procéder à un check-up en ligne pour un premier bilan. En à peine cinq minutes, des assurances offrant un intérêt pour votre activité vous sont proposées. Apportez le résultat de ce check-up à l’entretien, vous pouvez l’obtenir par courriel.