Conto fondi

Non si tratta di un’assicurazione, ma dell’investimento mirato dell’intero importo per finanziare la vostra soluzione previdenziale personale o per conseguire l’obiettivo di risparmio che vi siete prefissati. In caso di decesso, l’intero avere al valore attuale di mercato viene trasferito ai superstiti.

Se necessitate di una copertura assicurativa date un’occhiata al Piano di performance dell’Helvetia. A seconda della vostra situazione personale, quest’ultimo è la soluzione giusta per integrare un Conto fondi Helvetia preesistente.

Il Conto fondi è il vostro strumento per effettuare un investimento assolutamente flessibile con interessanti opportunità di rendimento.

• Potete investire periodicamente versando sempre la stessa somma nel fondo prescelto tramite un piano di risparmio. E in più potete approfittare dell’effetto del prezzo medio (cost average effect), ovvero con lo stesso importo acquistate molte quote del fondo quando i prezzi calano e poche quote quando questi sono in rialzo. 
• È inoltre possibile effettuare un versamento unico scegliendone liberamente l’importo.
• Oppure combinare un piano di risparmio costituito da versamenti periodici e pagamenti in un’unica soluzione.

Potete vendere in qualsiasi momento la totalità o parte delle quote che detenete nel fondo. In caso di risoluzione del contratto, le quote vengono vendute al corso valido al momento della vendita e il capitale viene versato. In caso di decesso, le quote di fondi (valore di mercato attuale) saranno versate agli aventi diritto.

Conto di previdenza 3a e 3b

Il Conto fondi può essere interamente personalizzato. Potete decidere se il fondo da voi selezionato debba essere costituito principalmente da azioni o se invece preferite optare soprattutto per titoli obbligazionari. Sono altresì disponibili fondi misti. Con un profilo di investimento personalizzato scegliere il fondo più adatto a voi sarà ancora più semplice.

Optando per un conto fondi scegliete espressamente di effettuare un investimento diretto in fondi, beneficiando di opportunità di rendimento interessanti, senza tuttavia alcuna copertura assicurativa. Con le sue opportunità di mercato, il Conto fondi rappresenta un’allettante alternativa al tradizionale conto di risparmio che offre interessi alquanto bassi.

Soluzione speciale «Conto di libero passaggio (LP)»

Grazie al Helvetia Conto fondi LP quale «soluzione di libero passaggio» nell’ambito della previdenza professionale, potete investire il capitale di previdenza depositato nel 2° pilastro in un prodotto d’investimento abbinato a fondi. Quando ad esempio si verifica un’interruzione dell’attività lavorativa a causa di un lungo viaggio, un corso di perfezionamento professionale, un periodo sabbatico, oppure quando si sceglie di diventare lavoratori indipendenti, dovete pensare voi a investire il vostro capitale della cassa pensione. Trasferendo il capitale previdenziale accumulato all’Helvetia Conto fondi LP, il vostro patrimonio previdenziale può continuare a generare un rendimento.

• Banca che gestisce il conto/deposito: Lienhardt & Partner banca privata Zürich AG
• Fondazione di previdenza: Fondazione indipendente di previdenza 3a Zurigo
• Fondazione di libero passaggio: Fondazione indipendente di libero passaggio Schwyz