Compte de fonds de placement

Le compte de fonds de placement n'est pas une assurance. Vous placez la totalité du montant pour votre prévoyance personnelle ou pour votre objectif d'épargne. En cas de décès, l'avoir est intégralement reversé aux ayants droit à sa valeur actuelle.

Si vous avez besoin d'une couverture d'assurance, nous vous conseillons de jeter un coup d'œil sur le Plan de performance d'Helvetia. En fonction de la situation individuelle, celui-ci peut également compléter utilement un compte de fonds de placement d'Helvetia existant.

En choisissant le fonds de placement, vous optez pour un instrument très flexible qui vous permet d'investir en exploitant des opportunités de rendement attractives.

• Vous pouvez investir régulièrement en affectant via un plan d'épargne une somme toujours constante au fonds de votre choix. L'avantage est que vous profitez de l'effet «cost average». Avec le même montant, vous achetez un grand nombre de parts lorsque les prix sont avantageux et un petit nombre lorsque les prix sont élevés. 
• Vous pouvez investir en une fois un montant que vous aurez vous-même choisi. 
• Vous pouvez combiner un plan d'épargne périodique et des versements uniques.

Vous pouvez vendre à tout moment vos parts de fonds en totalité ou partiellement. En cas de résiliation du contrat, les parts sont vendues au cours actuel et le capital vous est reversé. En cas de décès, les parts de fonds sont versées aux ayants droit à leur valeur actuelle.

Compte de prévoyance 3a et 3b

Le compte de fonds de placement est aussi individuel que vous. A vous de décider si les fonds doivent intégrer majoritairement des actions ou des obligations. Vous pouvez aussi opter pour des fonds de placement mixtes. Spécialement élaboré pour vous, votre profil d'investisseur vous facilite le choix des fonds qui vous correspondent.

En choisissant le compte de fonds de placement, vous optez en pleine connaissance de cause pour un investissement direct porteur d'opportunités de rendement attractives, mais en renonçant à toute couverture d'assurance. Le compte de fonds de placement offre des opportunités qui font de lui une alternative intéressante au compte épargne traditionnel faiblement rémunéré.

Solution spéciale «Compte de libre passage (LP)»

En optant pour le Compte de fonds de placement LP d'Helvetia comme «solution de libre passage», vous placez votre capital de prévoyance épargné au titre du 2e pilier dans un produit d'investissement basé sur des fonds. Vous devez placer vous-même votre capital de caisse de pension, par exemple, en cas d'interruption de l'activité professionnelle pour un voyage de longue durée, un perfectionnement, une pause professionnelle ou le passage à une activité indépendante. Si vous transférez votre capital de prévoyance épargné sur un Compte de fonds de placement LP d'Helvetia, il continue de produire des intérêts.

• Banque gestionnaire du compte/du dépôt: Lienhardt & Associés Banque Privée Zurich SA
• Fondation de prévoyance: Fondation indépendante de prévoyance 3a Zurich
• Fondation de libre passage: Fondation de libre passage indépendante Schwyz