Die zunehmende Digitalisierung macht auch vor dem Versicherungsmarkt nicht halt, der sich schon längst vom Verkäufermarkt zum Käufermarkt entwickelt hat. Versicherungskundinnen und Kunden haben durch ihre Position eine freie Auswahl an Versicherungsanbietern und können somit auch höhere Ansprüche an den Versicherungsberater:innen stellen. Hinzu kommt eine Veränderung der Rahmenbedingungen und Arbeitsweisen in der Kundenberatung, die auf den digitalen Wandel zurückzuführen ist. Versicherungskunden von heute sind internetaffin, erwarten sich schnelle Lösungen und vernetzen sich mit den eigenen Kundenberater:innen über unterschiedliche Kommunikationskanäle. Zum persönlichen Kontakt und dem klassischen Telefonat werden Mail, Videotelefonie und Social Media für die Bestandskundenpflege und die Neukunden-Akquise verwendet.

Der Heilige Gral der Kundenberatung

Sowohl die klassische als auch die digitale Kundenberatung bringen Vorteile im Kundenaustausch mit sich, doch das eine schließt das andere nicht aus. Im Zusammenspiel kann der Beratungs- und Vertragsprozess bereichert und ein moderner und effizienter Weg beschritten werden. Welche Arten der Kundenberatung gibt es also?

Klassische Kundenberatung

Die Vorteile der anlogen Kundenberatung liegen vor allem bei der Kundenakquise und der ersten Bestandsaufnahme. Wie wohnen die Kunden? In einer Mietwohnung, oder sind sie Haus- oder Wohnungsbesitzer: innen? Was sind die Interessen und welche Versicherungsprodukte sind passend?

Für die Berater:innen erleichtert ein persönliches Vor-Ort-Gespräch die Beantwortung dieser Fragen. Zugleich kann eine persönliche Bindung zu den Kunden aufgebaut werden und einer langfristigen Beziehung steht nichts weiter im Wege. Die persönliche Beratung bleibt insbesondere bei komplexen Versicherungsthemen von hoher Wichtigkeit, denn obwohl sich die Kunden online via Websites und Vergleichsportalen über unterschiedliche Leistungsangebote von Versicherungen schlau machen können, bleiben oft viele Fragen offen. Die Versicherungsberater: innen können in einem persönlichen Gespräch komplexe Fragen beantworten und den Kunden die passende Versicherungs- und Vorsorgelösung anbieten.

Digitale Kundenberatung

E-Mails, Social Media, WhatsApp und Co. sind bereits fester Bestandteil in der Kundenberatung. So werden beispielsweise Facebook oder Instagram genützt, um den Austausch und die Kundenbindung zu stärken. Für vertiefende Beratungsgespräche werden auch immer öfter Online-Meetings verwendet.
Insbesondere während der Corona-Pandemie hat sich gezeigt, dass die digitale Kundenberatung im Vergleich zur analogen, persönlichen mit Zeitersparnis punktet. Fest steht, dass sich diese Art der Kundenkommunikation auch langfristig etablieren wird.

Helvetia goes digital

Agilität und Innovation werden bei Helvetia großgeschrieben. Schon seit vielen Jahren setzen wir auf innovative Technologien, um unseren Kund:innen digitalisierte Services anbieten zu können. Wir verwenden beispielsweise Robotics in der Schadensbearbeitung, um Schäden effizient abwickeln zu können, weiters sind die elektronische Unterschrift, die Online-Schadensmeldung und der Fondssparplan-Rechner auf der Website bereits seit Jahren in unsere digitalen Prozesse integriert. Wir erweitern stetig unsere digitalen Tools, da sie sowohl für Kundinnen und Kunden als auch für Berater:innen zeitsparende Vorteile bringen.

Mit »timSIGN« bietet Helvetia eine digitale Unterschriftenlösung im Bereich der Lebensversicherung an. Die Fernunterschrift ermöglicht eine örtlich und zeitlich unabhängige Vertragsunterzeichnung und stellt zugleich einen Vorteil für Kundinnen und Kunden und Berater: innen dar.

Helvetia »myDocs«, ist unsere digitale Dokumentenplattform die 24/7 verfügbar ist. Alle Versicherungspolizzen im Bereich Schaden-Unfall – sowohl im Privat- als auch im Firmengeschäft - sind in papierloser Form auf einer digitalen Plattform gesammelt und zum Abruf verfügbar. Egal ob mit dem Laptop, Tablet oder Smartphone – myDocs-Anwender:innen können von überall und jederzeit auf allen Geräten zugreifen und müssen nicht länger in Ordnern zu Hause aufbewahrt werden.Die chronologische Darstellung der Dokumente erleichtert das Auffinden von gesuchten Dokumenten und schafft einen strukturierten Überblick. Mit myDocs gelingt es uns außerdem, nachhaltig CO2 zu reduzieren.

Kunden-Convenience als Eckpfeiler

Viele unserer Geschäftsprozesse können weitgehend automatisiert und vernetzt ablaufen. Dadurch ergeben sich Vorteile für Kund:innen und Berater:innen, wie z.B. effizientere Abläufe. Dank der Rund-um-Verfügbarkeit unserer digitalen Services wird zudem eine hohe Benutzerfreundlichkeit für unsere Kund:innen sichergestellt.

Trotz der vielen Vorteile, die digitalisierte Prozesse mit sich bringen, zählt bei Helvetia nach wie vor der persönliche Kontakt. Vor allem bei wichtigen und komplexen Entscheidungen, wie etwa beim Vertragsabschluss, wird Ihnen wie gewohnt Ihr Versicherungsberater mit Kompetenz und Expertise zur Seite stehen.