CleVesto Platinum. Einfach individuell wie Sie.

Für eine längerfristige Vermögensanlage bzw. Pensionsvorsorge

• Auswahl an über 200 Investmentfonds und fünf gemanagten Portfolios
• Permanente Verfügbarkeit des Kapitals nach dem fünften Versicherungsjahr* – ohne Abschläge
  
• Individueller Versicherungsschutz im Ablebensfall

*Die verbleibende Deckungsrückstellung nach einer Entnahme muss EUR 1.000,- betragen.

Veranlagungsmöglichkeiten

Sie können sich für unsere fünf gemanagten Portfolios mit unterschiedlichen Chancen und Risiken entscheiden und die Anlageentscheidungen den Experten vom renommierten Investmenthaus Vontobel überlassen. Oder Sie verfolgen Ihre ganz individuelle Anlagestrategie. Das gemanagte Portfolio FairFuture Lane wurde speziell für jene Kunden erstellt, die gerne einen Beitrag für einen lebenswerte Zukunft leisten möchten.

Die einzelnen Strategien sind sowohl untereinander, als auch mit einer großen Auswahl aus Top - Investmentfonds* individuell und dem Sicherungskonto kombinierbar. Sie haben die Möglichkeit individuelle Schwerpunkte für eine nachhaltige Veranlagung zu setzen. Alle Anlageoptionen sind in drei Nachhaltigkeitskategorien klassifiziert (gemäß Offenlegungs-Verordnung). Diese zeigen, ob bzw. wie stark die Nachhaltigkeit in Ihrer wählbaren Veranlagung berücksichtigt ist.
Nähere Informationen zur Nachhaltigkeit und wie diese in Ihren möglichen Anlageoptionen berücksichtig wird, finden Sie auf unser Einzelfondsübersicht bzw. bei unseren gemanagten Portfolios.

Das Helvetia Sicherungskonto kann als flexibler Sicherheitsbaustein ausgewählt werden. Egal ob als Beimischung zu Ihrer individuellen Veranlagungsstrategie oder als Absicherung Ihrer bereits erwirtschafteten Erträge, mit dem Sicherungskonto sind Sie flexibel und sicher unterwegs.

^{*exklusive ETFs und Geldmarktfonds im Einmalerlag}

Flexible Zuzahlungen, Vermögensaufbau und Kapitalentnahme

Sie können zu jedem Monatsersten und zur Monatsmitte Zuzahlungen ab EUR 1.000,- tätigen. Für die Veranlagung stehen Ihnen alle Fonds bzw. gemanagten Portfolios sowie das Helvetia Sicherungskonto zur Verfügung.

Die Aufteilung Ihrer Prämien auf Ihre ausgewählten Fonds sind jederzeit veränderbar sowie die Umverteilung des Fondsguthabens jederzeit neu gestaltbar – 12 mal jährlich kostenlos!

Das angesparte Kapital ist jederzeit verfügbar, nach dem fünften Jahr sogar ohne Stornoabschlag.

Flexible Auszeitvereinbarung und Flexible Nachversicherungsgarantie

Durch die flexible Auszeitvereinbarung lassen sich unvorhersehbare Lebensphasen, wie z.B. Arbeitslosigkeit, Weiterbildung oder Karenz bei unverändertem Ablebensschutz überbrücken.

Bei wichtigen Ereignissen wie z. B. Hochzeit, Geburt eines Kindes und größeren Investitionen kann der bestehende Versicherungsschutz im Ablebensfall ohne erneute Gesundheitsprüfung erhöht werden.

Versicherungsschutz

CleVesto Platinum bietet Ihnen die Möglichkeit einen maßgeschneiderten Versicherungsschutz im Ablebensfall zu wählen. Sie können diesen nach Ihren individuellen Bedürfnissen zwischen 10 % – 400 % der Bruttoprämiensumme festlegen und finanzieren diesen ganz einfach aus dem Fondsguthaben.

Bei CleVesto Platinum stehen vier kapitalverwaltende Zusatzfunktionen zur Verfügung, die Sie bei Bedarf an- oder abwählen können:

Cost-Average-Strategie – ein Mechanismus für einen optimierten Investitionszeitpunkt

Wann der richtige Einstiegszeitpunkt für ein Investment ist, kann immer erst rückwirkend mit Sicherheit beantwortet werden. Hierfür haben wir die passende Lösung: Ihre Zuzahlungen oder Ihr Einmalerlag wird zunächst im Helvetia Sicherungskonto veranlagt. Dort ist das Geld zu 100% vor Kursschwankungen geschützt und wird anschließend monatlich in Ihre gewünschte Zielveranlagung umgeschichtet. Der Vorteil: Sie verteilen Ihre Investition über einen längeren Zeitraum und vermeiden die Folgen eines "schlechten" Einstiegszeitpunkts.

Absicherungsfunktion – ein Mechanismus der vor Kursverlusten schützt

Hier ist man mit der gleichen Problematik wie beim Einstiegszeitpunkt konfrontiert. Unsere Lösung: Die Absicherungsfunktion. Dabei wird das angesparte Kapital vor dem Ende der Laufzeit sukzessive in das Helvetia Sicherungskonto investiert, wo es vor Kursverlusten geschützt ist.Selbstverständlich können Sie diese Funktion auch dafür einsetzen, bereits während der Vertragslaufzeit einen Teil Ihres Vermögens abzusichern.

Rebalancing - ein Mechanismus, der unterschiedliche Marktentwicklungen ausgleicht

Die unterschiedliche Entwicklung der Kapitalmärkte kann im Laufe der Zeit dazu führen, dass in einer einzelnen Wertanlage überproportional viel investiert ist und man somit auch ein erhöhtes Verlustrisiko trägt. Unsere Lösung heißt Rebalancing: Auf Wunsch stellen wir für Sie jährlich zum Versicherungsstichtag die ursprüngliche Gewichtung Ihrer Kapitalanlage wieder her.

Ertragssicherung - ein Mechanismus, für die Balance zwischen Rendite und Sicherheit

Um sein Geld auch in schlechten Kurslagen absichern zu können, bietet Helvetia eine Funktion, die das erwirtschaftete Kapital während der Laufzeit schützt. Mit der Ertragssicherung ist es möglich, einen individuell gewählten Prozentsatz des Ertrages in unser Helvetia Sicherungskonto umzuschichten, dies sorgt für eine stete Balance zwischen Rendite und Sicherheit.