Gestion de fortune selon vos objectifs

Votre stratégie de placement s’oriente vers les objectifs que vous souhaitez atteindre dans la vie.

Nous mettons en œuvre votre stratégie en fonction de vos préférences, qu’elle soit axée sur la sécurité ou sur le risque.

Vous avez toujours la même conseillère ou le même conseiller qui vous connaît et qui connaît vos objectifs.

Notre commission tout-en-un de 1,2% par an couvre tout: une gestion de portefeuille professionnelle, toutes les transactions et votre conseil personnalisé. Vous gardez ainsi la maîtrise totale des coûts.

Vous pouvez utiliser des produits de placement normalement réservés aux grands investisseurs institutionnels.

Vous avez accès aux stratégies de placement et aux connaissances du marché de l’un des grands gérants de fortune de Suisse.

Nous discutons périodiquement de l’évolution de votre portefeuille et du changement éventuel de vos objectifs de placement.

La gestion de fortune «Classic» s’adresse aux investisseurs qui recherchent une gestion de fortune professionnelle et non liée à des produits. Ce mandat investit dans des produits de placement gérés activement et passivement par différents prestataires. La sélection individuelle des titres se fait sur la base de la stratégie de placement personnelle des clientes et des clients.

Notre approche:

• L’approche d’investissement «Classic» combine des classes d’actifs actives et passives pour un équilibre optimal entre les coûts et la performance. Notre clientèle a accès à des instruments de placement institutionnels, qui sont normalement réservés aux grands investisseurs.
• Nos expert·es en placement surveillent en permanence les marchés financiers et adaptent activement le portefeuille à l’évolution du marché. Selon le profil de risque, la stratégie de placement peut être axée sur la sécurité ou sur le risque.

Résultat: une diversification maximale à moindre coût. Vous bénéficiez d’un suivi professionnel sans faire de compromis sur le rendement.

La gestion de fortune «ESG» s’adresse aux investisseurs qui souhaitent investir de manière responsable. Leur objectif: constituer un patrimoine tout en investissant dans un avenir durable. «ESG» allie avec succès rendement et responsabilité et n’investit que dans des entreprises qui remplissent des critères de durabilité stricts.

Notre approche:

• Le mandat «ESG» combine tous les avantages de notre mandat «Classic» avec des critères de durabilité stricts conformément à notre stratégie d’investissement responsable. Nous appliquons des critères d’exclusion pour les secteurs problématiques et sélectionnons les entreprises les plus durables du secteur selon le principe best in class.
• Les critères ESG sont pris en compte dans chaque décision de placement. Ici aussi, différents profils de risque peuvent être mis en œuvre, de ceux axés sur la sécurité à ceux axés sur le risque.

Résultat: constitution d’un patrimoine à long terme en ayant bonne conscience. Vous investissez dans des entreprises d’avenir et contribuez à une économie plus durable sans renoncer au rendement.

La gestion de fortune «Swiss Dividend» s’adresse aux investisseurs qui apprécient la stabilité du marché suisse des actions et qui souhaitent obtenir des revenus réguliers. Ce mandat mise de manière ciblée sur des entreprises suisses établies qui distribuent de manière fiable des dividendes élevés depuis des années.

Notre approche:

• Nous constituons votre portefeuille à partir de 20 actions individuelles suisses soigneusement sélectionnées. Pour ce faire, nous nous concentrons sur les entreprises qui versent des dividendes élevés et dont les modèles commerciaux sont stables.
• Vous recevez des versements réguliers de dividendes comme revenu supplémentaire et profitez en même temps de l’évolution de la valeur d’entreprises suisses solides.
• L’investissement minimum s’élève à 250’000 francs.

Résultat: deux sources de revenus en un seul investissement. Vous misez sur des entreprises que vous connaissez, dans un marché que vous comprenez, et ce, avec la stabilité monétaire du franc suisse.

Alors que d’autres gérants de fortune vous demandent votre profil de risque, nous plaçons vos objectifs personnels au premier plan. Grâce à notre outil numérique innovant Baloise Life Advice, nous déterminons ensemble vos besoins et vos préférences. En parallèle, nous analysons combien d’argent vous pouvez et souhaitez investir à quel moment. Il en résulte une image réaliste de votre situation financière.

Votre interlocutrice ou interlocuteur personnel élabore, sur la base de vos objectifs, une stratégie de placement non liée à des produits, qui vous convient parfaitement. En fonction de vos valeurs et de vos objectifs, vous pouvez choisir entre les mandats de gestion de fortune «Classic», «ESG» et «Swiss Dividend». L’éventail s’étend des profils de risque axés sur la sécurité à ceux axés sur le risque.

Notre équipe de gestion de portefeuille expérimentée se charge de la gestion complète de votre portefeuille. Vous bénéficiez de produits de placement exclusifs et d’instruments de placement institutionnels auxquels les investisseurs privés n’ont normalement pas accès.

Nous discutons périodiquement lors d’un rendez-vous personnel de l’évolution de votre portefeuille de placements et des adaptations possibles de votre stratégie. De plus, votre interlocutrice ou interlocuteur personnel se tient à tout moment à votre disposition pour répondre à vos questions.

La gestion de fortune est idéale pour les personnes qui souhaitent investir à long terme et de manière professionnelle, sans avoir à s’occuper quotidiennement de leurs placements. Elle est particulièrement adaptée pour les investisseurs qui ne veulent pas prendre de mauvaises décisions sous le coup de l’émotion en cas de fluctuations du marché.

Les gérants de fortune professionnels gardent à l’esprit les objectifs à long terme et la stratégie de placement individuelle, même lors des phases de turbulences. Ils agissent de manière rationnelle et stratégique, indépendamment des humeurs du marché à court terme.

La gestion de fortune Baloise «Delegate» propose trois options avec différents montants minimaux d’investissement. Pour les mandats «Classic» et «ESG», il n’y a pas de montant minimum d’investissement.

Pour le mandat «Swiss Dividend», un investissement minimum de 250'000 francs est requis, car le mandat investit dans 20 actions suisses individuelles, qui ont toutes la même pondération. ((Ende

La gestion de fortune Baloise applique un tarif forfaitaire transparent de 1,2% par an. Ce tarif comprend tout: un conseil personnalisé, une gestion de portefeuille professionnelle et tous les frais de transaction occasionnés par l’achat et la vente de titres. Les client·es ne paient pas de frais séparés pour les activités de trading.

Toutes les rétrocessions versées par les sociétés de gestion de fonds et autres prestataires émettant des produits sont intégralement reversées à la clientèle. Cela permet de réduire les frais de placement et d’augmenter la transparence.

Aucun frais n’est prélevé pour l’argent qui n’est pas investi temporairement et qui reste sur le compte. Les client·es ne paient que pour la partie de leur fortune qui est effectivement gérée de manière professionnelle. Vous trouverez les conditions détaillées dans la rubrique «À télécharger». Nous en discuterons volontiers lors d’un entretien personnel.

Les client·es qui optent pour la gestion de fortune Baloise reçoivent périodiquement un rapport écrit détaillé sur la performance de leur portefeuille. Les rapports contiennent une analyse complète de l’évolution de la fortune et des décisions de placement prises.

En plus des rapports réguliers, chaque client·e dispose d’une personne de contact attitrée. Celle-ci peut être contactée à tout moment pour des questions, des renseignements ou des demandes et assure un suivi continu. Vous êtes ainsi toujours au courant de l’évolution et de la gestion de votre fortune.

Baloise Life Advice est un outil de conseil numérique innovant, développé en collaboration avec le professeur Enrico De Giorgi de l’Université de Saint-Gall. Contrairement aux approches traditionnelles de conseil en placement, les objectifs personnels sont ici mis au premier plan.

Une conseillère ou un conseiller personnel guide les clientes et clients de manière interactive à travers une analyse systématique de tous les domaines importants de leur vie. Les objectifs personnels et financiers, la situation financière actuelle, le profil de risque individuel et les plans de placement concrets sont déterminés et évalués.

Une stratégie de placement individuelle est élaborée sur la base de cette analyse complète. Elle correspond non seulement au profil de risque, mais aussi à l’ensemble des objectifs et des projets de vie des client·es. Cela permet une gestion de fortune plus globale et plus ciblée.