Conseil en placement pour vos objectifs personnels

Profitez des connaissances de notre équipe d’expert·es en placement expérimenté·es. Vous prenez ainsi des décisions fondées et ciblées pour vos placements financiers.

Votre stratégie personnelle est vraiment adaptée à vos objectifs de vie et à vos besoins, que vous souhaitiez placer votre argent en privilégiant la sécurité ou que vous soyez prêt·e à prendre des risques.

Nos expert·es en placement observent en permanence les marchés financiers et vous informent à temps des changements et des risques importants. Vous pouvez ainsi décider en connaissance de cause si vous souhaitez adapter votre portefeuille.

Les frais de conseil annuels s’élèvent à 0,82% de la valeur du portefeuille et comprennent 24 transactions gratuites. Chaque transaction supplémentaire coûte 30 francs. Ainsi, vous savez toujours ce que vous payez.

Vous pouvez utiliser des produits de placement normalement réservés aux grands investisseurs institutionnels.

Votre conseillère ou conseiller personnel connaît vos objectifs et adapte si nécessaire la stratégie à l’évolution de vos objectifs de vie.

Le conseil en placement Helvetia est idéal pour les particuliers fortunés. Vous bénéficiez en effet d’un conseil personnalisé, d’un suivi continu de votre portefeuille et de recommandations indépendantes des produits de notre équipe d’expert·es en placement expérimentés. De plus, vous avez accès à des produits de placement institutionnels normalement réservés aux grands investisseurs.

Le conseil en placement Helvetia est totalement indépendant des produits. Les client·es ne reçoivent que des recommandations de produits qui correspondent le mieux à leur profil de placement individuel. Nous contrôlons tous les produits selon des critères clairement définis, indépendamment du prestataire. Nous tenons compte de critères tels que la qualité, le coût et l’adéquation à la stratégie concernée. Les propres produits de Helvetia ne sont utilisés que lorsqu’ils correspondent de manière optimale à la stratégie choisie. L’indépendance est au cœur du conseil en placement Helvetia .

Le conseil en placement Helvetia coûte 0,82% de la valeur du portefeuille par an. Ces honoraires comprennent une interlocutrice ou un interlocuteur personnel, la constitution et le suivi continu de votre portefeuille par une équipe expérimentée de professionnels de l’investissement, des recommandations indépendantes des produits et 24 transactions gratuites par an. Chaque transaction supplémentaire coûte 30 francs et les frais minimums mensuels s’élèvent à 50 francs.

Life Advice est un outil de conseil numérique innovant, développé en collaboration avec le professeur Enrico De Giorgi de l’Université de Saint-Gall. Contrairement aux approches traditionnelles de conseil en placement, les objectifs personnels sont ici mis au premier plan.

Une conseillère ou un conseiller personnel guide les clientes et clients de manière interactive à travers une analyse systématique de tous les domaines importants de leur vie. Les objectifs personnels et financiers, la situation financière actuelle, le profil de risque individuel et les plans de placement concrets sont déterminés et évalués.

Une stratégie de placement individuelle est élaborée sur la base de cette analyse complète. La stratégie est adaptée non seulement à la capacité de risque et à la propension au risque, mais aussi aux objectifs de vie des client·es. Cela permet de constituer un patrimoine de manière plus globale et plus ciblée.