CleVesto Fondssparplan

Meine flexible Alternative in der Vermögensanlage

• Für mittelfristiges Investmentsparen
• Auswahl an über 180 Investmentfonds und drei gemanagten Portfolios
• Erträge zu 100% steuerfrei!
• Permanente Verfügbarkeit des Kapitals nach dem ersten Versicherungsjahr* – ohne Abschläge
• Prämien flexibel aussetzen, erhöhen, vermindern, Geld entnehmen oder zuzahlen

*Die verbleibende Deckungsrückstellung nach einer Entnahme muss EUR 1.000,- betragen.

Veranlagungsmöglichkeiten

Sie können sich für unsere drei Anlagestrategien mit unterschiedlichen Chancen und Risiken entscheiden und den Experten des renommierten Investmenthauses Vontobel die Anlageentscheidungen überlassen. Die einzelnen Strategien sind sowohl untereinander, als auch mit einer großen Auswahl aus Top - Investmentfonds individuell kombinierbar. Mehr Infos dazu finden Sie im Folder CleVesto Investments.

Zusätzlich kann das Helvetia Sicherungskonto als flexibler Sicherheitsbaustein ausgewählt werden. Egal ob als Beimischung zu Ihrer individuellen Veranlagungsstrategie oder als Absicherung Ihrer bereits erwirtschafteten Erträge, mit dem Sicherungskonto sind Sie flexibel und sicher unterwegs.

Flexibler Vermögensaufbau

Sie entscheiden, welchen Betrag Sie regelmäßig investieren. Je nach Ihren finanziellen Möglichkeiten können Sie den Sparbetrag jederzeit erhöhen oder vermindern, aussetzen bzw. stoppen - ohne zusätzliche Kosten.

Die Aufteilung Ihrer Prämien auf Ihre ausgewählten Fonds sind jederzeit veränderbar sowie die Umverteilung des Fondsguthabens jederzeit neu gestaltbar - 12x im Jahr sogar kostenlos.

Flexible Kapitalentnahme, Rentenbezug und Zuzahlungen

Nach dem 1. Jahr steht es Ihnen frei, bei Bedarf jederzeit Geld zu entnehmen oder die Zahlung zu unterbrechen. Nach dem 5. Jahr haben Sie die Möglichkeit, das angesparte Kapital als laufende Rente zu beziehen - alles ohne zusätzliche Spesen.

Weitere Einmalinvestitionen (Zuzahlungen) in ausgewählte Fonds können Sie zu jedem Monatsbeginn ab EUR 1.000,- tätigen.

Versicherungsschutz

Der Fondssparplan inkludiert einen Ablebensschutz; im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Vertragswertes ausbezahlt.

Dem CleVesto Fondssparplan stehen drei kapitalverwaltende Zusatzfunktionen zur Verfügung, die Sie bei Bedarf an- oder abwählen können:

Cost-Average-Strategie – ein Mechanismus für einen optimierten Investitionszeitpunkt

Wann der richtige Einstiegszeitpunkt für ein Investment ist, kann immer erst rückwirkend mit Sicherheit beantwortet werden. Hierfür haben wir die passende Lösung: Ihre Zuzahlungen oder Ihr Einmalerlag wird zunächst im Helvetia Sicherungskonto veranlagt. Dort ist das Geld zu 100% vor Kursschwankungen geschützt und wird anschließend monatlich in Ihre gewünschte Zielveranlagung umgeschichtet. Der Vorteil: Sie verteilen Ihre Investition über einen längeren Zeitraum und vermeiden die Folgen eines "schlechten" Einstiegszeitpunkts.

Absicherungsfunktion – ein Mechanismus der vor Kursverlusten schützt

Hier ist man mit der gleichen Problematik wie beim Einstiegszeitpunkt konfrontiert. Unsere Lösung: Die Absicherungsfunktion. Dabei wird das angesparte Kapital vor dem Ende der Laufzeit sukzessive in das Helvetia Sicherungskonto investiert, wo es vor Kursverlusten geschützt ist. Selbstverständlich können Sie diese Funktion auch dafür einsetzen, bereits während der Vertragslaufzeit einen Teil Ihres Vermögens abzusichern.

Rebalancing - ein Mechanismus, der unterschiedliche Marktentwicklungen ausgleicht

Die unterschiedliche Entwicklung der Kapitalmärkte kann im Laufe der Zeit dazu führen, dass in einer einzelnen Wertanlage überproportional viel investiert ist und man somit auch ein erhöhtes Verlustrisiko trägt. Unsere Lösung heißt Rebalancing: Auf Wunsch stellen wir für Sie jährlich zum Versicherungsstichtag die ursprüngliche Gewichtung Ihrer Kapitalanlage wieder her.

Ertragssicherung - ein Mechanismus, für die Balance zwischen Rendite und Sicherheit

Um sein Geld auch in schlechten Kurslagen absichern zu können, bietet Helvetia eine Funktion, die das erwirtschaftete Kapital während der Laufzeit schützt. Mit der Ertragssicherung ist es möglich, einen individuell gewählten Prozentsatz des Ertrages in unser Helvetia Sicherungskonto umzuschichten. Dies sorgt für eine stete Balance zwischen Rendite und Sicherheit.