Der CleVesto Fondssparplan ist eine spezielle Form der fondsgebundenen Lebensversicherung gegen laufende Prämienzahlung. Durch eine intelligente Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung ist der Fondssparplan besonders für mittelfristigen, flexiblen Kapitalaufbau geeignet. Sie entscheiden welchen Betrag Sie in ausgewählte Fonds bzw. gemanagten Portfolios veranlagen möchten und können diesen individuell erhöhen oder vermindern. Auf Wunsch greifen Sie auf Ihr Kapital flexibel zu und können so optimal auf Ihre persönlichen finanziellen Wünsche und Bedürfnisse reagieren.
Sie entscheiden, welchen Betrag Sie regelmäßig investieren. Je nach Ihren finanziellen Möglichkeiten können Sie den Sparbetrag erhöhen, vermindern oder sogar aussetzen - ohne zusätzliche Kosten.Die Aufteilung Ihrer Prämien auf Ihre ausgewählten Fonds sind jederzeit veränderbar sowie die Umverteilung des Fondsguthabens jederzeit neu gestaltbar - 12x im Jahr sogar kostenlos.
Nach dem 1. Jahr steht es Ihnen frei, bei Bedarf jederzeit Geld zu entnehmen. Nach dem 5. Jahr haben Sie die Möglichkeit, das angesparte Kapital als laufende Rente zu beziehen - alles ohne zusätzliche Spesen.Weitere Einmalinvestitionen (Zuzahlungen) in ausgewählte Fonds können Sie zu jedem Monatsbeginn ab EUR 1.000,- tätigen.
Der Fondssparplan inkludiert einen Ablebensschutz; im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Vertragswertes ausbezahlt.
Sie können sich für unsere fünf Anlagestrategien mit unterschiedlichen Chancen und Risiken entscheiden und den Experten des renommierten Investmenthauses Vontobel die Anlageentscheidungen überlassen. Die einzelnen Strategien sind sowohl untereinander, als auch mit einer großen Auswahl aus Top - Investmentfonds individuell kombinierbar. Das gemanagte Portfolio FairFuture Lane wurde speziell für jene Kunden erstellt, die Wert auf Nachhaltigkeit legen. Mehr Infos dazu finden Sie im Folder CleVesto Investments.
Zusätzlich kann das Helvetia Sicherungskonto als flexibler Sicherheitsbaustein ausgewählt werden. Egal ob als Beimischung zu Ihrer individuellen Veranlagungsstrategie oder als Absicherung Ihrer bereits erwirtschafteten Erträge, mit dem Sicherungskonto sind Sie flexibel und sicher unterwegs.
Dem CleVesto Fondssparplan stehen vier kapitalverwaltende Zusatzfunktionen zur Verfügung, die Sie bei Bedarf an- oder abwählen können:
Wann der richtige Einstiegszeitpunkt für ein Investment ist, kann immer erst rückwirkend mit Sicherheit beantwortet werden. Hierfür haben wir die passende Lösung: Ihre Zuzahlungen werden zunächst im Helvetia Sicherungskonto veranlagt. Dort ist das Geld zu 100% vor Kursschwankungen geschützt und wird anschließend monatlich in Ihre gewünschte Zielveranlagung umgeschichtet. Der Vorteil: Sie verteilen Ihre Investition über einen längeren Zeitraum und vermeiden die Folgen eines "schlechten" Einstiegszeitpunkts.
Hier ist man mit der gleichen Problematik wie beim Einstiegszeitpunkt konfrontiert. Unsere Lösung: Die Absicherungsfunktion. Dabei wird das angesparte Kapital vor dem Ende der Laufzeit sukzessive in das Helvetia Sicherungskonto investiert, wo es vor Kursverlusten geschützt ist. Selbstverständlich können Sie diese Funktion auch dafür einsetzen, bereits während der Vertragslaufzeit einen Teil Ihres Vermögens abzusichern.
Die unterschiedliche Entwicklung der Kapitalmärkte kann im Laufe der Zeit dazu führen, dass in einer einzelnen Wertanlage überproportional viel investiert ist und man somit auch ein erhöhtes Verlustrisiko trägt. Unsere Lösung heißt Rebalancing: Auf Wunsch stellen wir für Sie jährlich zum Versicherungsstichtag die ursprüngliche Gewichtung Ihrer Kapitalanlage wieder her.
Um sein Geld auch in schlechten Kurslagen absichern zu können, bietet Helvetia eine Funktion, die das erwirtschaftete Kapital während der Laufzeit schützt. Mit der Ertragssicherung ist es möglich, einen individuell gewählten Prozentsatz des Ertrages in unser Helvetia Sicherungskonto umzuschichten. Dies sorgt für eine stete Balance zwischen Rendite und Sicherheit.
