Gemanagte Portfolios
| Gemanagte Portfolios | Risikoindikator | ESG-Kategroie | Download |
| Speed Lane | 5 | Artikel 6 | Factsheet Speed Lane (pdf) |
| Main Lane | 4 | Artikel 6 | Factsheet Main Lane (pdf) |
| Balanced Lane | 4 | Artikel 6 | Factsheet Balanced Lane (pdf) |
| Future Lane | 4 | Artikel 8 | Factsheet Future Lane (pdf) |
| Safe Lane | 3 | Artikel 6 | Factsheet Safe Lane (pdf) |
Interessieren Sie sich dafür wie Nachhaltigkeitsthemen bei Ihrem gemanagten Portfolio berücksichtigt werden?
In den monatlich aktualisierten Anlagestrategien unserer Lanes finden Sie die Fonds die sich aktuell im Portfolio befinden unterteilt in die ESG-Kategorien gemäß Offenlegungsverordnung (EU) 2019/2088.
Was bedeutet die ESG-Kategorie in Ihrer Anlageoption?
- Ein Fonds gemäß Artikel 6 berücksichtigt keine Nachhaltigkeitskriterien oder nur in geringem Umfang.
- Ein ESG-Fonds gemäß Artikel 8 (Strategie) fördert ökologische und soziale Eigenschaften und berücksichtigt diese in den Anlagenentscheidungen.
- Ein ESG-Fonds gemäß Artikel 9 (Impact) strebt eine nachhaltige Investition mit einer positiven Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft an (zB. Reduktion von CO2Emissionen, Schaffung von bezahlbarem Wohnraum, etc.).
- Fonds, die keiner ESG-Kategorien zugewiesen sind, berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologische nachhaltige Wirtschaftstätigkeiten.
- Nachhaltigkeitsrisiken die seitens der Fondsgesellschafen in ihren Anlageentscheidungen berücksichtigt werden bzw. Informationen bezüglich der Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren, können den Verkaufsprospekten der inkludierten Fonds entnommen werden, sofern diese im Rahmen von Investitionsentscheidungen berücksichtigt werden. Fonds mit Umweltzielen beschreiben deren Umfang und Erreichung im jeweiligen Verkaufsprospekt bzw. in den regelmäßigen Berichten der Fonds.
Speed Lane
Für den dynamischen Anleger - Nutzung der Chancen der Aktienmärkte mit Speedquote:
- Die Variante Speed Lane ergänzt die Anlagestrategie Main Lane durch einen deutlichen Schwerpunkt auf Branchen, Emerging Markets sowie Small- und Mid-Caps.
- Zur Absicherung der Erträge kann in schwachen Börsenzeiten eine Umschichtung von bis zu 50 % des Kapitals in Geldmarkt- oder Rentenfonds erfolgen.
Main Lane
Für den renditeorientierten Anleger – Nutzung der Chancen der Aktienmärkte:
- Investition zu 100 % in Aktienfonds mit Schwerpunkt auf europäische Aktienfonds, marktabhängige Beimischung von amerikanischen, fernöstlichen oder japanischen Werten.
- Zur Absicherung der Erträge kann in schwachen Börsenzeiten eine Umschichtung von bis zu 50 % des Kapitals in Geldmarkt- oder Rentenfonds erfolgen.
Balanced Lane
Für den ausgeglichenen Anleger – Attraktive Wertsteigerung bei überschaubarem Risiko:
- Standardwerte in Europa und Nordamerika stehen im Vordergrund, ergänzt durch Aktienanlagen in Japan und den Schwellenländern Asiens, Lateinamerikas und Osteuropas.
- Je nach Marktlage zwischen 30 % und 70 % des Anlagevolumens in Aktienfonds.
Future Lane
Für den zukunftsorierten Anleger – Verantwortungsvolles Investment:
- Die Future Lane berücksichtigt nur Fonds mit hohen ökologischen und sozialen Ansprüchen und einer soliden Unternehmensführung.
- Je nach Marktlage kann der Fonds seine Aktienquote zwischen 50 % und 90 % steuern.
- Das Portfolio strebt eine überwiegende Investition in nachhaltige Fonds mit einer positiven Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft an (gem. Art. 9) und investiert weiters in nachhaltige Fonds, die ökologische und soziale Eigenschaften fördern (gem. Art. 8)
Safe Lane
Für den sicherheitsorientierten Anleger - Geldanlage mit geringen Kursschwankungen:
- Investition maximal zu 30 % in Aktienfonds.
- Die restliche Veranlagung erfolgt überwiegend in Rentenfonds, Geldmarktfonds und vergleichbare Fonds.
Risikoindikator SRI:
Der SRI ist ein standardisierter Risikoindikator, der sowohl die Volatilität eines Finanzinstruments (Marktrisiko) als auch die Bonität der Emittent:innen berücksichtigt (Kreditrisiko). Bei Investmentfonds fließt nur das Marktrisiko in die Berechnung ein, da Investmentfonds gemäß InvFG 2011 als Sondervermögen aufgelegt werden und daher die Bonität der verwaltenden Gesellschaft keinen Einfluss hat. Als Ergebnis dieser Kombination gibt es eine Einstufung auf einer 7-teiligen Skala, wobei 1 das geringste und 7 das höchste Risiko darstellt. Je höher der Wert, umso höher ist das mit dem Investment verbundene Risiko und umso höher sind in der Regel auch die Ertragschancen. Eine Einstufung in der Kategorie 1 bedeutet jedoch nicht, dass es sich um eine risikofreie Veranlagung handelt. Quelle der SRI ist die jeweilige Fondsgesellschaft.
Bei den gemanagten Portfolios wurden seitens der Helvetia Versicherungen der gewichtete Durchschnitt der SRIs der in den Portfolios enthaltenen Fonds berechnet.
