Legge sui servizi finanziari (LSerFi)

Baloise Asset Management SA dispone di un’autorizzazione in veste di direzione del fondo, eroga tra l’altro servizi di amministrazione patrimoniale ed è soggetta alla vigilanza dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Contatto:
Baloise Asset Management SA
Aeschengraben 21, casella postale
4002 Basel
+41 58 285 85 85
www.baloise.ch

FINMA:
Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 31 327 91 00
https://finma.ch/it/contatto/

Fateci pervenire lodi e critiche. Ciò ci permette di migliorare i nostri prodotti e i nostri servizi. Per richieste o reclami vi preghiamo di rivolgervi al vostro consulente alla clientela o di contattarci tramite il modulo seguente:
link al modulo di contatto.

Per noi è molto importante trovare insieme una soluzione alla vostra richiesta. Se non dovessimo trovarne una di comune accordo, potete rivolgervi all’Associazione “Ufficio di mediazione per i fornitori di servizi finanziari” (OFD), che è l’organo di mediazione competente di Baloise Asset Management SA e un ente neutrale che fornisce gratuitamente informazioni e servizi d’intermediazione.

Tale ufficio si attiva di norma solo una volta che il cliente ha presentato per iscritto il suo reclamo al fornitore di servizi finanziari e quest’ultimo ha già avuto modo di prendere posizione.

Associazione “Ufficio di mediazione per i fornitori di servizi finanziari” (OFD)
Bleicherweg 10
8002 Zürich

Per informazioni dettagliate, consultare la pagina https://ofdl.ch/it/.

Le operazioni con strumenti finanziari sono legate a opportunità e rischi. È quindi importante conoscere e comprendere questi rischi prima di optare per un servizio finanziario.

Nell’opuscolo “Rischi nel commercio di strumenti finanziari” troverete informazioni generali sulle transazioni e sugli investimenti che presentano rischi particolari. Informatevi bene prima di stipulare un contratto e rivolgetevi al vostro consulente alla clientela in caso di domande.

Ulteriori informazioni

È possibile ricevere una copia cartacea presso Baloise Asset Management SA. Vi basterà chiedere al vostro consulente alla clientela.

La classificazione dei clienti secondo la legge sui servizi finanziari (LSerFi)

La LSerFi suddivide i clienti di fornitori di servizi finanziari nelle seguenti categorie: clienti privati, clienti professionali e clienti istituzionali. Tale classificazione garantisce una tutela normativa aggiuntiva e si basa sul profilo finanziario personale, sul livello di conoscenza, sull’esperienza e sul know-how finanziario di una persona o sulle dimensioni legalmente definite dell’azienda o sulla tesoreria professionale.

Le persone fisiche nonché le piccole e medie imprese rientrano di norma nella categoria dei clienti privati, mentre le grandi imprese, le casse pensioni e gli intermediari finanziari vengono classificati come clienti professionali o istituzionali.

A seconda della classificazione, cambia il livello di tutela dell’investitore. I clienti privati beneficiano del grado di copertura più elevato, mentre i clienti istituzionali di quello più basso.

In determinate condizioni, è possibile cambiare categoria (opting). Ciò influisce sulla gamma dei prodotti e sulla tutela del cliente. Un opting-in comporta il passaggio a un livello di protezione superiore, mentre un opting-out a uno di livello inferiore. Al riguardo vi basterà rivolgervi al vostro consulente alla clientela.

Classificazione ai sensi della LSerFi

La LSerFi prevede che in sede di raccomandazione di determinati strumenti finanziari venga consegnato un foglio informativo di base.

Questo contiene informazioni sulle caratteristiche del prodotto nonché su relativi rischi e costi e permette di operare un confronto tra diversi strumenti finanziari.

I fogli informativi di base e documenti informativi simili sono disponibili, dal momento della loro diffusione, sul nostro sito Internet in corrispondenza dei rispettivi strumenti finanziari.

Su richiesta potete ricevere i documenti anche in formato cartaceo presso il vostro consulente alla clientela.

Informazioni sullâttivatà di investimento

Spese e commissioni

Per l’erogazione di servizi finanziari, Baloise Asset Management SA o terzi possono addebitare spese e commissioni, che sono strutturate individualmente e riportate nei rispettivi contratti.

Se volete ricevere una panoramica sulle spese e commissioni che vi riguardano, il vostro consulente alla clientela sarà lieto di aiutarvi.

La Baloise Assicurazione SA e la Baloise Banca SA operano in stretta collaborazione in qualità di fornitori di servizi finanziari specializzati, unendo assicurazione e banca. Esse figurano tra i leader di soluzioni integrate nei settori delle assicurazioni, della previdenza e della formazione di capitale per privati e piccole e medie imprese. La Baloise conta circa 4'000 dipendenti. La Baloise Assicurazione SA e la Baloise Banca SA fanno parte di Helvetia Baloise Group con sede a Basilea. Il titolo della Baloise è quotato sul segmento principale della SIX Swiss Exchange. Il Helvetia Baloise Group ha un organico di circa 8'000 collaboratori.

La Baloise Assicurazione SA è soggetta alla legge svizzera sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA) e alla vigilanza dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Informazioni di contatto la Baloise Assicurazione SA:
Baloise Assicurazione SA
Aeschengraben 21
4051 Basel
+41 (0)58 285 85 85

FINMA:
Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 (0)31 327 91 00

Informazione sul vincolo economico e l’offerta di mercato
La Basilese Assicurazione è una società sorella della Baloise Asset Management e della Baloise Bank SoBa all’interno di Helvetia Baloise Group.

Fateci pervenire lodi e critiche. Ciò ci permette di migliorare i nostri prodotti e i nostri servizi. Si prega di rivolgersi all’ufficio reclami interno della Baloise.

In caso di reclami in relazione all’intermediazione di determinate soluzioni della Baloise Banca SA soggette alla legge sui servizi finanziari, in breve LSerFi, rivolgersi all’ufficio reclami interno della Baloise oppure all’Associazione “Ufficio di mediazione per i fornitori di servizi finanziari” (OFD). Trovate le informazioni di seguito, alla scheda informativa remunerazioni.

reclami@baloise.ch

Se non dovessimo trovare una soluzione di comune accordo, potete rivolgervi all’Ombudsman. Questo è l’ufficio di mediazione competente e un ente neutrale che fornisce gratuitamente informazioni e servizi d’intermediazione.

L’Ombudsman si attiva di norma solo una volta che il/la cliente ha presentato per iscritto il suo reclamo all’assicurazione e quest’ultima ha già avuto modo di prendere posizione.

Ufficio di mediazione di competenza della Baloise Assicurazione SA

Associazione “Ufficio di mediazione per i fornitori di servizi finanziari” (OFD)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zürich

Informazioni dettagliate disponibili su www.ofdl.ch/it.

a LSerFi suddivide i clienti di fornitori di servizi finanziari nelle seguenti categorie: clienti privati, clienti professionali e clienti istituzionali. Tale classificazione garantisce una tutela normativa aggiuntiva e si basa sul profilo finanziario personale, sul livello di conoscenza, sull’esperienza e sul know-how finanziario di una persona o sulle dimensioni legalmente definite dell’azienda o sulla tesoreria professionale. La Baloise Assicurazione SA classifica i suoi clienti fondamentalmente come clienti privati, fornendo loro la più ampia tutela.

Le operazioni con strumenti finanziari sono legate a opportunità e rischi. È quindi importante conoscere e comprendere questi rischi prima di optare per un servizio finanziario.

Nell’opuscolo “Rischi nel commercio di strumenti finanziari” troverete informazioni generali sulle transazioni e sugli investimenti che presentano rischi particolari. Informazioni sulle singole categorie d’investimento si trovano anche nelle relative schede informative. Informatevi bene prima di stipulare un contratto e rivolgetevi al vostro consulente alla clientela in caso di domande.

Rischi della negaziazione di strumenti finanziari

Se lo desiderate, ricevete una copia cartacea dell’opuscolo dal vostro consulente alla clientela.

La LSerFi prevede che in sede di raccomandazione di determinati strumenti finanziari ai clienti privati venga consegnato un foglio informativo di base. 
Questo contiene informazioni sulle caratteristiche del prodotto nonché su relativi rischi e costi e permette di confrontare i diversi strumenti finanziari. 

I fogli informativi sono disponibili in sede di consulenza d’investimento da luglio 2020. 

Informazioni sull'attività di investimento

Spese e commissioni 

Per l’erogazione di servizi finanziari, la Baloise Assicurazione SA o terzi (ad es. società di gestione di fondi) possono addebitare spese e commissioni.

Panoramica dei prezzi delle operazioni d'investimento

Scheda informativa remunerazioni 

La Baloise Assicurazione SA offre per le società di Helvetia Baloise Group strumenti d’investimento, servizi d’investimento e altri prodotti e percepisce remunerazioni da parte di queste società. 

Le remunerazioni possono essere una tantum, remunerazioni di portafoglio annuali oppure una combinazione di questi elementi. La tabella al seguente link contiene i margini delle remunerazioni. 
Le remunerazioni una tantum vengono calcolate sulla base dell’importo investito dal cliente o del credito acquisito. La remunerazione di portafoglio si basa sulla media del valore degli investimenti o sull’ammontare della somma del mutuo ipotecario del periodo di un anno. 

Scheda informativa remunerazioni

​​​​​Imposta sul valore aggiunto 

Alle persone con domicilio fiscale in Svizzera o nel Principato del Liechtenstein certi servizi vengono fatturati maggiorati dell’imposta sul valore aggiunto.