Amministrazione patrimoniale in base agli obiettivi di vita

La vostra strategia di investimento si basa sugli obiettivi che volete raggiungere nella vostra vita.

Realizziamo la vostra strategia in base alle vostre preferenze, dall’orientamento alla sicurezza fino alla propensione al rischio.

Avete sempre lo/a stesso/a consulente che conosce voi e i vostri obiettivi.

La nostra all-in fee dell’1,2% all’anno copre tutto: la gestione professionale del portafoglio, tutte le transazioni e la vostra consulenza personale. Così mantenere il controllo totale dei costi.

Potete utilizzare prodotti di investimento normalmente riservati ai grandi investitori istituzionali.

Ricevete accesso alle strategie di investimento e al know-how di mercato di uno dei grandi amministratori patrimoniali della Svizzera.

Insieme vagliamo l’andamento del vostro portafoglio e se gli obiettivi di investimento sono cambiati.

L’amministrazione patrimoniale Classic si rivolge a investitrici e investitori che sono alla ricerca di un’amministrazione patrimoniale professionale e indipendente dai prodotti. Questo mandato investe in prodotti di investimento di diversi fornitori gestiti attivamente e passivamente. La selezione individuale dei titoli avviene in base alla strategia di investimento personale del/della cliente.

Il nostro approccio

• L’approccio d’investimento Classic combina classi d’investimento attive e passive per un equilibrio ottimale tra costi e performance. La nostra clientela riceve accesso a strumenti di investimento istituzionali solitamente riservati ai grandi investitori.
• Il nostro personale esperto in investimenti monitora costantemente i mercati finanziari e adatta attivamente il portafoglio alle condizioni di mercato che cambiano. A seconda del profilo di rischio, la strategia di investimento spazia dall’orientamento alla sicurezza alla propensione al rischio.

Il risultato: diversificazione massima a costi minimi. Approfittate di un’assistenza professionale, senza compromessi sul rendimento.

L’amministrazione patrimoniale ESG si rivolge a investitrici e investitori che desiderano investire in modo responsabile. L’obiettivo: costituire patrimonio e investire allo stesso tempo in un futuro sostenibile. ESG coniuga con successo rendimento e responsabilità e investe solo in società che soddisfano i rigorosi criteri di sostenibilità.

Il nostro approccio

• Il mandato ESG combina tutti i vantaggi del nostro mandato Classic con rigidi criteri di sostenibilità secondo la nostra strategia di investimento responsabile. Applichiamo criteri di esclusione per i settori problematici e scegliamo le società più sostenibili del loro settore in base al principio “Best-in-Class”.
• I criteri ESG confluiscono in ogni decisione di investimento. Anche qui è possibile applicare diversi profili di rischio, da quello orientato alla sicurezza a quello propenso al rischio.

Il risultato: costituzione del patrimonio a lungo termine e coscienza tranquilla. Investite in società orientate al futuro e contribuite a un’economia sostenibile senza rinunciare al rendimento.

L’amministrazione patrimoniale Swiss Dividend si rivolge a investitrici e investitori che apprezzano la stabilità del mercato azionario svizzero e che desiderano ottenere ricavi regolari. Questo mandato punta in modo mirato su società svizzere affermate che da anni distribuiscono in modo affidabile dividenti elevati.

Il nostro approccio

• Costruiamo il vostro portafoglio sulla base di 20 singole azioni svizzere attentamente verificate. Nel farlo ci concentriamo su aziende con dividendi elevati e modelli aziendali stabili.
• Ricevete la distribuzione regolare dei dividendi come ulteriore reddito e approfittate allo stesso tempo dell’andamento del valore di società svizzere solide.
• L’investimento minimo è di 250'000 franchi.

Il risultato: due fonti di ricavo in un solo investimento. Puntate su aziende che conoscete, in un mercato che comprendete e in più con la stabilità valutaria del franco svizzero.

Gli altri amministratori patrimoniali chiedono subito il vostro profilo di rischio. Noi, invece, mettiamo al centro i vostri obiettivi di vita personali. Con il nostro tool digitale innovativo Baloise Life Advice, registriamo insieme sistematicamente le vostre esigenze e preferenze. Contemporaneamente verifichiamo quanto denaro potete e volete investire e quando. In questo modo si ottiene un quadro realistico della vostra situazione finanziaria.

Sulla base dei vostri obiettivi, la vostra persona di riferimento dedicata sviluppa una strategia di investimento indipendente dai prodotti e che si adegua a voi in modo ottimale. A seconda dei vostri valori e obiettivi, potete scegliere tra i mandati di amministrazione patrimoniale Classic, ESG e Swiss Dividend. Lo spettro spazia da profili orientati alla sicurezza a quelli propensi al rischio.

Il nostro team esperto di gestione del portafoglio si fa carico della gestione completa del vostro portafoglio. Beneficiate di esclusivi prodotti di investimento e di strumenti di investimento istituzionali normalmente non accessibili per investitrici e investitori privati.

In occasione di un appuntamento periodico di persona, discutiamo insieme dell’andamento del vostro portafoglio d’investimento e di eventuali adeguamenti della strategia. Inoltre, la vostra persona di riferimento dedicata è sempre a vostra disposizione per eventuali domande.

L’amministrazione patrimoniale è l’ideale per le persone che vogliono investire a lungo termine in modo professionale senza doversi occupare ogni giorno dei loro investimenti. È particolarmente preziosa per investitrici e investitori che, in caso di fluttuazioni del mercato, non vogliono prendere decisioni sbagliate dettate dalle emozioni.

Gli amministratori patrimoniali professionisti tengono d’occhio gli obiettivi a lungo termine e la strategia di investimento individuale anche nelle fasi di mercato turbolente. Agiscono in modo razionale e strategico, indipendentemente dal sentimento del mercato a breve termine.

L’amministrazione patrimoniale Delegate offre tre diverse opzioni con importi minimi di investimento differenti. Per i mandati Classic e ESG non ci sono importi minimi di investimento.

Per il mandato Swiss Dividend è necessario un investimento minimo di 250’000 franchi. Questo è necessario perché il mandato investe in 20 azioni singole svizzere tutte ugualmente ponderate. ((Ende

L’amministrazione patrimoniale Baloise lavora con una tariffa forfettaria trasparente dell’1,2% all’anno. Questa tariffa comprende tutto: consulenza personale, gestione professionale del portafoglio e tutti i costi di transazione sostenuti per acquisto e vendita di titoli. La clientela non paga commissioni separate per le attività di trading.

Tutti i rimborsi (retrocessioni) pagati dalle società di fondi e da altri fornitori di prodotti vengono trasferiti completamente ai clienti. In questo modo si riducono i costi di investimento e viene aumentata la trasparenza.

Per i soldi momentaneamente non investiti e che si trovano sul conto non vengono addebitate commissioni. I clienti pagano solo per la parte del loro patrimonio che viene effettivamente gestita professionalmente. Le condizioni dettagliate sono consultabili al download. Ne possiamo parlare insieme in un colloquio personale.

La clientela dell’amministrazione patrimoniale Baloise riceve periodicamente una relazione scritta dettagliata sulla performance del suo portafoglio. Le relazioni contengono un’analisi completa dell’andamento dell’investimento e delle decisioni di investimento prese.

Oltre alle relazioni regolari, ogni cliente ha a sua disposizione una persona di riferimento fissa. Questa può essere contattata in qualsiasi momento per domande, informazioni o richieste e garantisce un’assistenza continua. Così siete sempre informati sullo sviluppo e sulla gestione del vostro patrimonio.

Il tool Baloise Life Advice è un strumento di consulenza digitale innovativo che è stato sviluppato in collaborazione con il Professor Enrico De Giorgi dell’Università di San Gallo. A differenza degli approcci convenzionali di consulenza in investimenti, qui sono i vostri obiettivi di vita personali ad essere al centro dell’attenzione.

Un/a consulente personale guida il/la cliente in modo interattivo attraverso un’analisi sistematica di tutti gli ambiti di vita rilevanti. Vengono registrate e valutate informazioni come obiettivi personali e finanziari, l’attuale situazione finanziaria, il profilo di rischio individuale e piani di investimento concreti.

Sulla base di questa analisi completa viene sviluppata una strategia di investimento individuale che si adegua non solo al profilo di rischio ma anche a tutti gli obiettivi e alla pianificazione di vita del/della cliente. Questo consente un’amministrazione patrimoniale più olistica e più mirata.