Loi sur les services financiers (LSFin)

La Baloise Asset Management SA dispose d’une autorisation de fonctionner en tant que direction de fonds, fournit entre autres des services de gestion de fortune et est soumise à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).

Contact:
Helvetia Asset Management SA
Aeschengraben 21, case postale
4002 Basel
+41 58 285 85 85
www.helvetia.ch

FINMA:
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 31 327 91 00
www.finma.ch/fr/contact/

N’hésitez pas à nous transmettre vos critiques ou louanges. Vous nous aiderez ainsi à améliorer nos produits et services. Adressez vos problèmes ou réclamations à votre conseiller ou conseillère à la clientèle ou prenez contact avec nous en remplissant notre formulaire:
lien vers le formulaire de contact

Nous avons à cœur de trouver une solution à votre problème avec vous. Si nous ne trouvons pas de solution à l’amiable, vous pouvez vous adresser à l’association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD). L’OFD est le service d’Ombudsman compétent pour la Baloise Asset Management SA et une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.

La règle veut que le service d’Ombudsman n’entre en action qu’après que la cliente ou le client a transmis une plainte écrite au prestataire de services financiers et que le prestataire de services financiers a eu la possibilité de prendre position.

Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD)
Bleicherweg 10
8002 Zürich

Vous trouverez des informations détaillées sur ofdl.ch.

Les opérations sur instruments financiers recèlent des opportunités et des risques. Il est dès lors important que vous connaissiez et compreniez ces risques avant d’opter pour un service financier.

Dans la brochure «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers», vous trouverez des informations générales sur les transactions et les placements présentant des risques particuliers. Familiarisez-vous avez ces informations avant de conclure un contrat et, au besoin, interrogez votre conseiller ou conseillère à la clientèle.

Plus d'information

Vous pouvez obtenir un exemplaire papier de la brochure auprès de la Baloise Asset Management SA. Il suffit de vous adresser pour cela à votre conseiller ou conseillère à la clientèle.

La segmentation des clients selon la loi sur les services financiers (LSFin)

La LSFin répartit les clients des prestataires de services financiers en trois catégories: les clients privés, les clients professionnels et les clients institutionnels. Cette classification garantit un niveau de protection réglementaire supplémentaire et est basée sur le profil financier personnel, le niveau de connaissance, l’expérience et l’expertise financière d’une personne ou encore sur la taille légalement définie de l’entreprise ou la trésorerie professionnelle.

Les personnes physiques ainsi que les petites et moyennes entreprises sont rangées dans la catégorie des clients privés, tandis que les grandes entreprises, les caisses de pension et les intermédiaires financiers sont classés dans les clients professionnels ou institutionnels.

Le degré de protection des investisseurs varie selon la segmentation. Les clients privés bénéficient de la protection la plus élevée, et les clients institutionnels de la plus faible.

Dans certaines conditions, vous pouvez changer de segment de clients (opting). Cela a alors un effet sur l’offre de produits et sur la protection qui vous est accordée. En procédant à un opting-in, vous accéderez à un niveau de protection plus élevé, tandis qu’un opting-out vous fera passer à un niveau de protection plus faible. Adressez-vous à ce sujet à votre conseiller ou conseillère à la clientèle.

La segmentation selon la LSFin

À la suite de l’introduction de la LSFin, une feuille d’information de base (FIB) doit être remise lors de tout conseil personnalisé sur certains instruments financiers.

La FIB contient des informations sur les caractéristiques du produit ainsi que sur ses risques et coûts et permet de comparer divers instruments financiers.

Vous trouverez les FIB et les feuilles d’information comparables sur notre site Internet, au niveau des instruments financiers concernés, dès leur publication (baloise-asset-management.com).

Sur demande, votre conseiller ou conseillère à la clientèle vous remettra les documents au format papier.

Informations sur l'activité d'investissement

Frais et taxes

En lien avec la fourniture de prestations financières, des frais et taxes peuvent vous être réclamés par la Baloise Asset Management SA et par des tiers. Ces frais et taxes sont fixés de manière individuelle; vous les trouverez dans vos contrats.

Si vous souhaitez obtenir une vue d’ensemble de vos frais et taxes personnels, contactez votre conseiller ou conseillère à la clientèle.

La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA collaborent en tant que prestataire de services financiers ciblés en combinant assurance et banque. Elles figurent parmi les leaders suisses en matière de solutions intégrées dans les domaines de l’assurance, de la prévoyance et de la constitution de patrimoine destinées aux particuliers ainsi qu’aux petites et moyennes entreprises. La Baloise compte environ 4'000 collaborateurs. La Baloise Assurance SA et la Baloise Banque SA appartiennent à Helvetia Baloise Group, dont le siège se trouve à Bâle. L’action de la Helvetia Baloise Holding SA est cotée dans le segment principal de SIX Swiss Exchange. Helvetia Baloise Group emploie quelque 14'000 collaborateurs.

La Baloise Assurance SA est assujettie à la loi suisse sur la surveillance des assurances (LSA) et est soumise à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).

Coordonnées Helvetia Assurances SA:
Baloise Assurance SA
Aeschengraben 21
4051 Bâle
+41 (0)58 285 85 85

FINMA:
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
+41 (0)31 327 91 00

Information sur les relations économiques
La Baloise Assurance SA est une société sœur de la Baloise Asset Management SA et de la Baloise Banque SA au sein de Helvetia Baloise Group.

N’hésitez pas à nous faire part de vos critiques ou louanges. Vous nous aiderez ainsi à améliorer nos produits et services. Veuillez vous adresser au service des réclamations interne à la Baloise.

En cas de réclamations en lien avec la fourniture de certaines solutions de la Baloise Banque SA qui sont soumises à la loi sur les services financiers (LSFin), veuillez vous adresser au service des réclamations interne à la Baloise ou à l’Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD). Vous trouverez les indications ci-dessous dans la fiche d’information Rémunérations.

reclamation@baloise.ch

Si nous ne trouvons pas de solution à l’amiable, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman. Cet organe de médiation compétent est une instance neutre et gratuite d’information et de médiation.

L’Ombudsman n’intervient généralement qu’après que la cliente ou le client a transmis la réclamation par écrit à l’assurance et que l’assurance a eu la possibilité de prendre position.

Organe de médiation compétent de la Baloise Assurance SA

Association «Organe de médiation des prestataires de services financiers» (OFD)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zürich

Vous trouverez des informations détaillées sur​ www.ofdl.ch/fr.

La LSFin répartit les clients des prestataires de services financiers dans les catégories suivantes: clients privés, clients professionnels et clients institutionnels. Cette classification garantit un niveau de protection réglementaire supplémentaire et repose sur le profil financier personnel, le niveau de connaissance, l’expérience et l’expertise financière d’une personne ou encore sur la taille légalement définie de l’entreprise ou la trésorerie professionnelle. L'Helvetia Assurances classe ses clients en principe comme clients privés, ce qui leur permet de profiter du niveau de protection le plus élevé. 

Les opérations sur instruments financiers recèlent des opportunités et des risques. Il est dès lors important que vous connaissiez et compreniez ces risques avant d’opter pour un service financier.

Dans la brochure «Risques inhérents au commerce d’instruments financiers», vous trouverez des informations générales sur les transactions et les placements présentant des risques particuliers. Vous trouverez aussi des informations sur les différentes catégories de placement dans les fiches d’information concernées. Familiarisez-vous avec ces informations avant de conclure un contrat et adressez-vous à votre conseiller ou conseillère à la clientèle si vous avez des questions.

Risques inhérents au commerce d'instruments financiers

Sur demande, vous pouvez obtenir un exemplaire physique de la brochure auprès de votre conseiller ou conseillère à la clientèle.

Frais et taxes 

En lien avec la fourniture de services financiers, la Baloise Assurance SA et des parties tierces (p. ex. sociétés de gestion de fonds) peuvent prélever des frais et taxes. 

Aperçu des prix des opérations de placement

Fiche d’information Rémunérations

La Baloise Assurance SA propose des instruments de placement, des services de placement et d’autres produits pour les sociétés de Helvetia Baloise Group puis reçoit et encaisse à cet effet des rémunérations de la part de ces sociétés.

Les rémunérations peuvent être des rémunérations uniques, des rémunérations de portefeuille annuelles ou une combinaison de ces éléments. Le tableau au lien suivant comprend les marges de rémunération.
Les rémunérations uniques sont calculées sur la base du montant investi par le client ou du montant du crédit contracté. La rémunération de portefeuille repose sur la moyenne de la valeur des placements ou sur le montant de la somme du prêt hypothécaire sur une période d’un an

Fiche d’information portant sur les rémunérations 

Taxe sur la valeur ajoutée

Dans le cas des personnes dont le domicile fiscal est situé en Suisse ou dans la Principauté de Liechtenstein, certains services sont facturés TVA en sus.

La LSFin prévoit qu’une feuille d’information de base (FIB) soit mise à la disposition des clients privés lors de toute recommandation personnalisée de certains instruments financiers.
La FIB contient des informations sur les caractéristiques du produit ainsi que sur ses risques et coûts et permet de comparer divers instruments financiers.

À partir de juillet 2020, les FIB seront mises à disposition dans le cadre d’un conseil en placement.

Informations sur l'activité d'investissement