Consulenza finanziaria: la pianificazione finanziaria personalizzata per i vostri sogni

Ricevete un piano d’azione dettagliato che vi mostra esattamente cosa dovete fare in quale fase della vita. Scoprite ad esempio in quale anno riscuotere i fondi della cassa pensioni e in quale quelli dei vostri conti 3a. Questa guida passo dopo passo vi dà la sicurezza di prendere le decisioni giuste al momento giusto, fino all’età di pensionamento e oltre.

Siamo l’unico grande fornitore a coprire tutti i settori. Per voi, questo significa che avete solo una persona di riferimento, pochi appuntamenti e una soluzione fatta su misura, indipendente e dall’esito aperto.

La nostra pianificazione finanziaria viene finanziata con un onorario trasparente. Ciò significa che non dipendiamo da commissioni e possiamo consigliarvi in modo indipendente la soluzione migliore. Che si tratti di un prodotto assicurativo o bancario.

Scoprite non solo dove vi trovate oggi ma anche come si svilupperanno le vostre finanze nei prossimi 25-35 anni. Se necessario, potete prendere per tempo le contromisure.

Vi mostriamo diverse varianti: lo scenario come finora serve come base di confronto. In questo modo vedete a colpo d’occhio quali sono le possibilità a vostra disposizione e cosa significa ogni variante.

Da oltre 160 anni assistiamo chi cerca consigli per le decisioni finanziarie più importanti. Le nostre partner finanziarie e i nostri partner finanziari non vi lasciano da soli e sono al vostro fianco anche dopo la pianificazione.

Vi mostriamo le opportunità di una pianificazione finanziaria professionale e vi spieghiamo quanto è più ampio il vostro raggio di azione se iniziate a muovervi per tempo. Dopodiché siete completamente liberi di scegliere se volete proseguire il percorso con noi o meno.

Al centro ci sono i vostri obiettivi e le vostre esigenze. Quali sono i sogni che volete realizzare? Quando volete andare in pensione e come vi immaginate il vostro futuro? Parallelamente vi supportiamo con una check-list per avere a portata di mano tutta la documentazione importante. In questo modo otteniamo insieme una panoramica completa delle vostre finanze.

Creiamo per voi diversi scenari: quello di riferimento (fino al pensionamento rimane tutto come finora) e diverse varianti ottimizzate. Inoltre ricevete un elenco dettagliato di eventi che vi mostra con precisione quali sono gli step necessari e quando. Al download trovate un piano finanziario anonimo come esempio.

Decidete liberamente se volete implementare il piano finanziario con noi, da soli oppure con un altro fornitore di servizi. Sarà un piacere accompagnarvi anche in questa fase.

Il primo colloquio per voi è gratis e senza impegno. Apprenderete quindi:

• come si svolge la nostra consulenza,
• come funziona la pianificazione e
• quali opportunità avete a disposizione.

Dopodiché potete decidere con calma se desiderate una pianificazione finanziaria personalizzata, senza alcun impegno.

No, non avete nessun obbligo. La nostra pianificazione finanziaria ha esito aperto. Poiché offriamo soluzioni sia bancarie che assicurative, non siamo legati a nessun prodotto specifico. Vi proponiamo la soluzione che meglio si adegua alla vostra situazione individuale. Potete poi implementarla con noi, da soli o con un altro fornitore.

Il nostro elenco degli eventi è estremamente dettagliato. Non vi mostra soltanto cosa dovete fare ma anche quando e come. Ogni step è descritto in modo chiaro. Così sapete sempre qual è quello successivo. Questo vi conferisce la sicurezza di prendere la decisione giusta al momento giusto.

Questo dipende tra l’altro dalla vostra disponibilità e dalla rapidità con cui riceviamo la vostra documentazione. Il primo colloquio dura circa 60 minuti ed è gratuito. Se optate per una pianificazione finanziaria e ci inviate tutta la vostra documentazione, di solito ci servono dalle 2 alle 3 settimane per analizzare la vostra situazione. La presentazione dei risultati e del piano d’azione dettagliato avviene poi con un ulteriore appuntamento che dura di solito da 1 a 2 ore. In occasione di esso consideriamo in dettaglio gli scenari individuali e chiariamo tutte le vostre domande.

Una pianificazione finanziaria è adatta soprattutto per le persone over 50 ma non solo per loro. È l’ideale per tutti coloro che desiderano fare chiarezza sul loro futuro finanziario e che si pongono ad esempio le seguenti domande.

• Posso andare in pensione prima?
• I soldi mi basteranno in età avanzata?
• Quanti soldi investo e quanti ne lascio sul conto?

La pianificazione finanziaria è particolarmente preziosa se la vostra situazione è più complessa. Ad esempio se possedete una casa di proprietà, avete uno stipendio più elevato, gestite un’azienda vostra oppure utilizzate più forme di previdenza. In poche parole: la pianificazione è utile per tutti coloro che desiderano avere maggiore sicurezza e ricevere un supporto professionale nella pianificazione finanziaria personale.

Non è affatto un problema, anzi. Analizziamo la vostra situazione complessiva e teniamo presenti tutti i vostri contratti e investimenti: cassa pensioni, pilastro 3a, assicurazioni, prodotti bancari o ipoteche. Spesso è possibile ottimizzare o integrare le soluzioni esistenti, senza che dobbiate rifare tutto da capo. Poiché la nostra consulenza ha un esito aperto, vi consigliamo solo le modifiche che vi saranno davvero utili.