Finanzberatung: Individuelle Finanzplanung für Ihre Träume

Sie erhalten einen detaillierten Handlungsplan, der Ihnen genau zeigt, was Sie in welcher Lebenslage tun sollten. Beispielsweise erfahren Sie, in welchem Jahr Sie Ihre Pensionskasse und in welchem Sie Ihre 3a-Konten beziehen sollen. Diese Schritt-für-Schritt-Anleitung gibt Ihnen die Sicherheit, zur richtigen Zeit die richtigen Entscheidungen zu treffen – weit über Ihr Pensionsalter hinaus.

Als einziger grosser Anbieter decken wir alle Bereiche ab. Das bedeutet für Sie: Sie haben nur eine Ansprechperson, weniger Termine und eine persönlich abgestimmte Lösung – unabhängig und ergebnisoffen.

Unsere Finanzplanung wird über ein transparentes Honorar finanziert. Das bedeutet: Wir sind nicht auf Provisionen angewiesen und können Ihnen unabhängig die beste Lösung vorschlagen. Egal, ob es sich um ein Versicherungs- oder Bankprodukt handelt.

Sie erfahren nicht nur, wo Sie heute stehen, sondern auch, wie sich Ihre Finanzen in den nächsten 25 bis 35 Jahren entwickeln. Falls nötig, können Sie also rechtzeitig gegensteuern.

Wir zeigen Ihnen verschiedene Varianten auf: Das Weiter-wie-bisher-Szenario dient als Vergleichsbasis. So sehen Sie auf einen Blick, welche Möglichkeiten Sie haben und was jede Variante bedeutet.

Seit über 160 Jahren unterstützen wir Ratsuchende bei ihren wichtigsten Finanzentscheidungen. Unsere Finanzpartnerinnen und Finanzpartner lassen Sie nicht allein – auch nach der Planung begleiten wir Sie Schritt für Schritt.

Wir zeigen Ihnen die Chancen einer professionellen Finanzplanung auf und erklären Ihnen, wie viel grösser Ihr Handlungsspielraum ist, wenn Sie frühzeitig handeln. Anschliessend entscheiden Sie völlig frei, ob Sie den Weg mit uns weitergehen möchten.

Im Mittelpunkt stehen Ihre Ziele und Bedürfnisse. Welche Träume möchten Sie verwirklichen? Wann möchten Sie pensioniert werden und wie stellen Sie sich Ihre Zukunft vor? Parallel dazu helfen wir Ihnen mit einer einfachen Checkliste dabei, alle wichtigen Unterlagen zusammenzutragen. So erhalten wir gemeinsam einen vollständigen Überblick über Ihre Finanzen.

Wir erstellen mehrere Szenarien  für Sie: Ihr Referenzszenario (alles bleibt bis zur Pensionierung wie bisher) und verschiedene optimierte Varianten. Zusätzlich erhalten Sie eine detaillierte Ereignisliste, die Ihnen genau zeigt, welche Schritte wann erforderlich sind. Unter Downloads finden Sie einen anonymisierten Finanzplan als Muster.

Sie entscheiden frei, ob Sie Ihren Finanzplan mit uns, allein oder mit einem anderen Dienstleister umsetzen möchten. Gerne begleiten wir Sie auch in dieser Phase weiter.

Das erste Gespräch ist für Sie kostenlos und unverbindlich. Sie lernen:

• unsere Beratung kennen;
• erfahren, wie die Planung abläuft; und
• welche Chancen sich für Sie bieten könnten.

Danach können Sie in Ruhe entscheiden, ob Sie eine individuelle Finanzplanung wünschen, ganz ohne Verpflichtung.

Nein, Sie sind zu nichts verpflichtet. Unsere Finanzplanung ist ergebnisoffen. Da wir sowohl Bank- als auch Versicherungslösungen anbieten, sind wir an keine bestimmten Produkte gebunden. Wir schlagen Ihnen die für Ihre individuelle Situation beste Lösung vor. Diese können Sie dann mit uns, alleine oder mit einem anderen Anbieter umsetzen.

Unsere Ereignisliste ist äusserst detailliert. Sie zeigt Ihnen nicht nur, was Sie tun sollen, sondern auch wann und wie. Jeder Schritt ist klar beschrieben. So wissen Sie immer, was als Nächstes zu tun ist. Das gibt Ihnen die Sicherheit, zur richtigen Zeit die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Das hängt unter anderem von Ihrer Verfügbarkeit ab und davon, wie schnell wir Ihre Unterlagen erhalten. Das erste Gespräch dauert etwa 60 Minuten und ist kostenlos. Wenn Sie sich für eine Finanzplanung entscheiden und uns alle Unterlagen zugeschickt haben, benötigen wir in der Regel 2 bis 3 Wochen für die Analyse Ihrer Situation. Die Präsentation der Ergebnisse und Ihres detaillierten Handlungsplans erfolgt dann in einem weiteren Termin. Dieser dauert in der Regel 1 bis 2 Stunden. Dabei gehen wir Ihre individuellen Szenarien im Detail durch und klären alle Ihre Fragen. 

Eine Finanzplanung eignet sich besonders für über 50-Jährige, aber nicht ausschliesslich. Sie ist ideal für alle, die Klarheit über ihre finanzielle Zukunft wünschen und sich beispielsweise folgende Fragen stellen: 

• Kann ich früher in Rente gehen? 
• Reicht mein Geld im Alter? 
• Wie viel Geld lege ich an und wie viel lasse ich auf dem Konto? 

Besonders wertvoll ist die Finanzplanung, wenn Ihre Situation komplexer ist. Beispielsweise, wenn Sie Wohneigentum besitzen, ein höheres Einkommen haben, ein eigenes Unternehmen führen oder verschiedene Vorsorgeformen nutzen. Kurz: Sie ist für alle geeignet, die den sicheren Weg gehen wollen und professionelle Unterstützung bei ihrer persönlichen Finanzplanung wünschen.

Das ist überhaupt kein Problem – im Gegenteil. Wir analysieren Ihre gesamte Situation und beziehen dabei all Ihre bestehenden Verträge und Investments mit ein: Pensionskasse, Säule 3a, Versicherungen, Bankprodukte oder Hypotheken. Oft lassen sich bestehende Lösungen optimieren oder ergänzen, ohne dass Sie alles neu machen müssen. Da unsere Beratung ergebnisoffen ist, empfehlen wir nur Änderungen, von denen Sie wirklich profitieren.