Conseil financier: une planification financière personnalisée pour réaliser vos rêves

Vous recevez un plan d’action détaillé qui vous indique exactement ce que vous devriez faire dans telle ou telle situation. Vous saurez par exemple en quelle année vous devriez retirer vos avoirs de la caisse de pension et quand retirer l’argent de vos comptes 3a. Ce guide étape par étape vous donne la garantie de prendre les bonnes décisions au bon moment, bien au-delà de l’âge de la retraite.

Nous sommes le seul grand prestataire à couvrir tous les domaines. Pour vous, cela signifie que vous avez une seule personne de contact, moins de rendez-vous et une solution personnalisée, indépendante et sans parti pris.

Notre planification financière est financée par des honoraires transparents. Ainsi, nous ne sommes pas tributaires de commissions et pouvons vous proposer la meilleure solution en toute indépendance. Peu importe qu’il s’agisse d’un produit d’assurance ou bancaire.

Vous découvrez non seulement où vous en êtes aujourd’hui, mais aussi comment vos finances évolueront au cours des 25 à 35 prochaines années. Si nécessaire, vous pouvez donc prendre des mesures à temps.

Nous vous présentons différentes variantes: le scénario «statu quo» sert de base de comparaison. Vous voyez ainsi d’un seul coup d’œil les possibilités qui s’offrent à vous et ce que signifie chaque variante.

Depuis plus de 160 ans, nous aidons les personnes en quête de conseil à prendre leurs décisions financières. Nos partenaires financier·ères ne vous laissent pas seul·e: même après la planification, nous vous accompagnons pas à pas.

Nous vous présentons les opportunités offertes par une planification financière professionnelle et vous montrons que plus vous agissez tôt, plus votre marge de manœuvre est importante. Ensuite, vous décidez librement si vous souhaitez poursuivre avec nous.

Vos objectifs et vos besoins sont au centre. Quels rêves souhaitez-vous réaliser? Quand voulez-vous prendre votre retraite et comment envisagez-vous votre avenir? Parallèlement, nous vous aidons à rassembler tous les documents importants à l’aide d’une simple check-list. Nous obtenons ainsi ensemble un aperçu complet de vos finances.

Nous élaborons plusieurs scénarios pour vous: votre scénario de référence (tout reste comme avant jusqu’à la retraite) et différentes variantes optimisées. De plus, vous recevez une liste détaillée des événements qui vous indique quelles étapes sont nécessaires et à quel moment. Dans la rubrique «À télécharger», vous trouverez un modèle de plan financier anonymisé.

Vous décidez librement si vous souhaitez mettre en œuvre votre plan financier avec nous, seul·e ou avec un autre prestataire. Nous vous accompagnons volontiers dans cette phase également.

Le premier entretien est gratuit et sans engagement pour vous. Vous découvrez:

• notre entretien de conseil;
• comment se déroule la planification; et
• quelles opportunités pourraient s’offrir à vous.

Vous pouvez ensuite décider tranquillement si vous souhaitez une planification financière personnalisée, sans aucune obligation.

Non, vous n’avez aucune obligation. Notre planification financière est sans parti pris. Comme nous proposons à la fois des solutions bancaires et d’assurance, nous ne sommes liés à aucun produit en particulier. Nous vous proposons la solution la mieux adaptée à votre situation individuelle. Vous pouvez ensuite la mettre en œuvre avec nous, seul·e ou avec un autre prestataire.

Notre liste d’événements est extrêmement détaillée. Elle vous indique non seulement ce que vous devriez faire, mais aussi quand et comment le faire. Chaque phase est clairement décrite. Vous savez ainsi toujours quelle est la prochaine étape. Cela vous donne la garantie de prendre les bonnes décisions au bon moment.

Cela dépend entre autres de votre disponibilité et de la rapidité avec laquelle nous recevons vos documents. Le premier entretien dure environ 60 minutes et est gratuit. Si vous optez pour une planification financière et que vous nous avez envoyé tous les documents, il nous faut en général 2 à 3 semaines pour analyser votre situation. La présentation des résultats et de votre plan d’action détaillé a lieu ensuite lors d’un autre rendez-vous. Celui-ci dure en général 1 à 2 heures. Nous examinons alors en détail vos scénarios individuels et répondons à vos questions.

La planification financière est particulièrement adaptée aux plus de 50 ans, mais pas exclusivement. Elle est idéale pour toutes les personnes qui souhaitent être au clair sur leur avenir financier et qui se posent par exemple les questions suivantes:

• Pourrai-je partir à la retraite plus tôt?
• Mon argent suffira-t-il à la retraite?
• Combien d’argent investir et combien laisser sur mon compte?

La planification financière est particulièrement utile lorsque votre situation est complexe. Par exemple, si vous êtes propriétaire de votre logement, si vous avez un revenu élevé, si vous dirigez votre propre entreprise ou si vous utilisez différentes formes de prévoyance. En résumé: elle s’adresse à toutes les personnes qui veulent opter pour la sécurité et qui souhaitent un soutien professionnel pour leur planification financière personnelle.

Cela ne pose aucun problème, au contraire. Nous analysons votre situation dans son ensemble, en tenant compte de tous vos contrats et investissements existants: caisse de pension, pilier 3a, assurances, produits bancaires ou hypothèques. Il est souvent possible d’optimiser ou de compléter des solutions existantes sans avoir à tout refaire. Comme notre conseil est sans parti pris, nous recommandons uniquement des changements dont vous pouvez vraiment tirer profit.