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Fondssparplan für große und kleine Wünsche – Helvetia CleVesto Favorites
Persönliche Beratung?
Gerne können wir einen Termin vereinbaren, in dessen Rahmen Sie persönlich und direkt von Ihrem Helvetia-Experten vor Ort beraten werden.
Ihre finanzielle Zukunft nehmen Sie am liebsten selbst in die Hand? Sie verfügen über eine gewisse Erfahrung im Umgang mit Aktien und anderen Wertpapieren? Sie sparen schon in einen Fondssparplan bei der Bank? Dann ist ein Fondssparplan von Helvetia das optimale Vorsorgeprodukt für Sie. Als Sparvertrag mit regelmäßiger Einzahlung in einen Investmentfonds ermöglicht der Helvetia Fondssparplan im Rahmen der Fondsrente CleVesto Favorites eine individuelle Abstimmung auf Ihre Sparziele. Sie wählen selbst (oder mit Ihrem Berater) die zu besparenden Fonds aus und gewichten damit einzelne Faktoren wie Sicherheit, Verfügbarkeit, Rendite und Anlageschwerpunkt nach Ihren Wünschen. Sie können auch mehrere Fonds mischen, sodass Sie die vollständige Kontrolle über das Investment haben.
Alternativ können Sie sich auch für die gemangten Depots unserer Adviser entscheiden, und damit die Anlagesteuerung den Profis überlassen. Trotz höherem Risiko und den Kursschwankungen im Vergleich zu klassischen Sparanlagen ist das Fondssparen sinnvoll, denn die Rendite ist – vor allem über längere Anlagezeiträume – meist deutlich besser. Die Fondssparpläne von Helvetia bieten darüber hinaus einen deutlichen Kostenvorteil, da zusätzliche Ausgabeaufschläge und Depotgebühren entfallen. Mit den Kosten des Vertrages sind bereits alle Änderungen während der Laufzeit abgegolten.
Sie fragen sich: Welche Anlage ist der Beste für meine Bedürfnisse? Mit Helvetia CleVesto Favorites stehen Ihnen mehr als 300 aktiv gemanagte Einzelfonds und passiv gemanagte Indexfonds (ETF) mitverschiedenen Anlageschwerpunkten zur Verfügung. ETFs werden sogar von Verbraucherschützern, wie Stiftung Warentest und Finanztip als kostengünstige Anlagealternative empfohlen. Wenn Sie die Aufgabe der Anlageauswahl den Fondsexperten (Advisern) überlassen möchten, stehen Ihnen 5 gemanagte Anlagestrategien zur Verfügung.
Entwickeln Sie jetzt Ihren optimal abgestimmten Fondssparplan – auf Wunsch mit Unterstützung durch die Helvetia-Finanzexperten.
Mit dem Helvetia Fondssparplan haben Sie die Möglichkeit, bereits ab einer monatlichen Prämie von 30 Euro bis zu zehn Einzelfonds gleichzeitig zu besparen. So können Sie auch mit einem kleinen Budget Stück für Stück Kapital aufbauen und von den guten Renditen des Fondssparens profitieren. Bei Bedarf lassen sich die Prämien ganz nach Ihren Wünschen aufstocken und absenken. Zusätzliche einmalige Zahlungen ab 2.000 Euro sind flexibel möglich.
Profitieren Sie von einem breitgefächerten Produktangebot an Einzelfonds bei der Helvetia. Wir bieten Ihnen sowohl Aktienfonds aus Deutschland, der Schweiz, aus Europa, Asien, aus den USA sowie auch weltweit investierende Fonds an. Hinzu kommen Rentenfonds und Mischfonds, um Ihr Wertpapierdepot abzurunden. Auch kostengünstige passive gemanagte indexorientierte Fonds (ETF) stehen als Anlage zur Verfügung. ETFs werden sogar von Verbraucherschützern, wie Stiftung Warentest und Finanztip als kostengünstige Anlagealternative empfohlen.
Ein klarer Vorteil des Fondssparplans bei Helvetia sind die niedrigen Kosten im Vergleich zu anderen Fondsrenten und auch Direktinvestments über ein Depot. Denn wir verzichten auf die zusätzliche Berechnung von Ausgabeaufschlägen und Depotgebühren. Alle Kosten sind bereits mit den in Ihrer Prämie eingerechneten Kosten gedeckt, so dass auch Änderungen an der Anlage jederzeit kostenfrei möglich sind.
Benötigen Sie zwischendurch Kapital, können Sie kostenfrei Geld aus Ihrem Vertrag entnehmen. So bleiben Sie flexibel, wenn das Leben mal nicht so wie geplant verläuft.
Die deutschen Haushalte verfügen über enorme Geldreserven. Laut den Zahlen des Bundesverbands deutscher Banken umfasst die Summe an Geldvermögen, das in deutschen Privathaushalten Ende 2016 vorhanden war, 5,6 Billionen Euro. Damit stieg der Wert im Vergleich zum Vorjahr um fünf Prozent. Mit 2,14 Billionen lagerte der größte Teil davon als Anlage bei Versicherungen und Pensionskassen. Weitere 2,03 Billionen sind als Spar-, Sicht- und Termineinlagen geparkt. In Investmentfonds haben die deutschen Sparer 518 Milliarden, in Aktien 373 Milliarden angelegt. Zusätzliche 166 Milliarden sind als Bargeld in deutschen Haushalten vorhanden. In Schuldverschreibungen sind 127 Milliarden investiert, in sonstigen Formen 218 Milliarden.
Helvetia CleVesto Favorites
Die Alternative zum Fondssparplan mit maximaler Flexibilität, individueller oder gemanagter Anlage und für das mittelfristige Sparen
Beispiel Helvetia CleVesto Favorites G (Berechnungsgrundlage: 2019)
Ablaufleistung bei 6% p.a. 40.285 €
Rechtlicher Hinweis: Zu dieser Rentenversicherung gibt es Basisinformationsblätter gemäß der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014. Die Basisinformationsblätter stehen Ihnen in elektronischer Form auf unserer Website unter www.helvetia.de/bib zur Verfügung. Sie erhalten diese auch von Ihrem persönlichen Berater.
Sie möchten in Fonds investieren und nicht auf die eingeschränkte Auswahl Ihrer Hausbank beschränkt sein. Lieber nehmen Sie Ihr Investment selbst in die Hand und können profitieren von den Kosten- und Steuervorteilen einer Fondsrente.
Gerade in Zeiten der Niedrigzinspolitik verlieren klassische Geldanlagen wie Fest- oder Tagesgeld immer mehr an Attraktivität. Ein Fondssparplan kann über Jahre hinweg bereits mit kleinen monatlichen Beträgen ein ansehnliches Vermögen erreichen.
Das Fondssparen lässt sich nicht nur zur Erfüllung langfristiger Wünsche nutzen, sondern auch als Beitrag zur persönlichen privaten Altersvorsorge. Sowohl junge als auch ältere Sparer profitieren von den guten Renditen im Vergleich zu herkömmlichen Rentenversicherungen.
