Informationen gem. § 134b Aktiengesetz
Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG investiert sowohl direkt als auch indirekt über konzerneigene Fonds (SICAV) in Aktien. Weiterhin investiert die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG in Publikumsfonds entsprechend der in den Versicherungsverträgen der fondsgebundenen Lebensversicherungen vereinbarten Fondsanlage. Dadurch korrespondiert die Wertentwicklung der Deckungsrückstellung mit der Kapitalanlage. Die von der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG diesbezüglich gehaltenen Fonds sind im Geschäftsbericht aufgelistet. Soweit diese Fonds wiederum in Aktien investieren, kann die in der Aktionärsrechterichtlinie vorgesehene Mitwirkungspflicht unter anderem von der Kapitalverwaltungsgesellschaft im Interesse der verwalteten Sondervermögen des jeweiligen Fonds, nicht aber von der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG, wahrgenommen werden. Wie die Pflichten von den einzelnen Kapitalverwaltungsgesellschaften wahrgenommen werden, kann deren jeweiliger Homepage entnommen werden.
Aufgrund des geringen Umfanges der Aktiendirektanlage verfolgen wir keine aktive Mitwirkungspolitik. Es erfolgt kein Einsatz von Stimmrechtsberatern und keine Zusammenarbeit mit anderen Aktionären. Auf die Veröffentlichung unseres Abstimmungsverhaltens wird aufgrund des jeweils unbedeutenden Umfangs der Beteiligung an den einzelnen Aktiengesellschaften verzichtet.
Informationen gem. § 134c Aktiengesetz
Unsere Verpflichtungen aus Versicherungsverträgen sind grundsätzlich langfristig (im Durchschnitt > 10 Jahre) und weisen eine feste Verzinsung in Höhe des bei Abschluss zugesagten Rechnungszinses aus. Dem tragen wir durch eine entsprechende Asset Allocation Rechnung, die im Rahmen des Asset Liability Management die Bedeckung der Verpflichtungen in Bezug auf Laufzeit und Ertrag sicherstellen soll. Aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes für festverzinsliche Anlagen wird daher verstärkt in die Anlageklassen Aktien, Immobilien und alternative Anlagen investiert, für die eine entsprechende Mehrrendite erwartet wird. Das Risiko von Kursschwankungen von Aktien oder Währungen wird durch Einsatz von Derivaten zu Sicherungszwecken reduziert.
Für die Zusammenarbeit mit Vermögensverwaltern gilt Folgendes:
- Die indirekte Aktienanlage der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG erfolgt über konzerneigene Aktienfonds (SICAV). Diese werden von der Luxcellence Management Company SA verwaltet. Das Anlageziel ist eine internationale Aktiendiversifizierung unter Berücksichtigung von Sicherheit, Liquidität und Rentabilität. Die Anlageentscheidungen auf Portfolioebene werden von uns unter Berücksichtigung von Sicherheit, Liquidität und Rentabilität getroffen. Die Anlage im Fonds erfolgt gemäß einer indexorientierten Aktienstrategie, bei der eine Einzelbetrachtung und -gewichtung von Aktien nicht vorgesehen ist. Es erfolgt ein regelmäßiger Austausch der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG mit Luxcellence Management Company SA über regelmäßig stattfindende Anlageausschuss-Sitzungen.
- Die Ausübung der Aktionärsrechte der indirekten Anlage haben wir an die Kapitalanlagegesellschaft übertragen. Die Stimmrechtsausübung erfolgt unabhängig und ohne Vorgaben durch die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG. Wertpapierleihgeschäfte werden grundsätzlich nicht getätigt.
- Für die Verwaltungstätigkeit erhält die Luxcellence Management Company SA eine marktübliche Verwaltungsvergütung. Die Vergütung wird zeitanteilig belastet und ist abhängig vom Volumen des verwalteten Sondervermögen.
- Wir verfolgen eine indexorientierte Aktienstrategie mit begrenztem Einfluss auf die Handelsaktivitäten, daher besteht keine gesonderte Vereinbarung zu Portfolioumsätzen und Portfolioumsatzkosten.
- Die Vereinbarung zwischen der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG und der Luxcellence Management Company SA ist auf unbestimmte Zeit abgeschlossen. Die Vereinbarung wird in regelmäßigen Abständen überprüft und bei Bedarf angepasst.
