Bei allen Geldanlagen lässt sich der optimale Einstiegszeitpunkt immer erst im Nachhinein feststellen, was vor allem für Einmalbeiträge problematisch werden kann. Helvetia hat deshalb verschiedene Lösungen entwickelt, die auch bei einmaligen Zahlungen den größtmöglichen Vorteil für Sie bieteten. Wir investieren Ihren gezahlten Betrag zunächst in konservative Anlagen, wie das Helvetia Sicherungsguthaben und schichten Ihr Kapital innerhalb der ersten Jahre langsam kontinuierlich in die gewünschte Anlage um. So wird der Einstieg in die Fonds oder Anlagestrategien über viele Monate verteilt und Sie können den Cost-Average-Effekt, d. h. die Schwankungen an der Börse, auch mit einem Einmalbeitrag optimal nutzen. Ein einfacher aber intelligenter Weg um die Anlage sicherer zu machen.

Ebenso wie beim Einstieg lässt sich auch für den Ausstieg aus der Geldanlage im Vorfeld kein perfekter Zeitpunkt definieren. Das Kapitalausstiegsmanagement der Helvetia unterstützt Sie deshalb mit einer zweifachen Absicherung. Sprechen Sie uns an, wir beraten Sie gern zu allen offenen Fragen.

Abhängig vom gewählten Tarif stehen verschiedene Anlagen und Fonds zur Auswahl. Details finden Sie in der Übersicht. Auch kostengünstige passiv gemanagte indexorientierte Fonds (ETF) stehen im Tarif Helvetia CleVesto Select als Anlage zur Verfügung. ETFs werden sogar von Verbraucherschützern, wie Stiftung Warentest und Finanztip als kostengünstige Anlagealternative empfohlen. Wer sich die Auswahl des richtigen Marktes nicht zutraut, kann diese Aufgabe den Fondsexperten (Adviser Bankhaus Vontobel und HSBC) überlassen, die 5 gemanagte Anlagestrategien für Sie
betreuen.

Mit dem Begriff Rebalancing beschreibt der Finanzmarkt den Ausgleich unterschiedlicher Marktentwicklungen. Denn diese verursachen meist Verschiebungen bei der Gewichtung der Fonds im Depot. Mithilfe des Rebalancings wird die Kapitalaufteilung Ihrer Geldanlage jährlich zum Stichtag wiederhergestellt. Dadurch kann das Risiko eines einzelnen Fonds im Depot nicht zu groß werden. So entsteht eine optimale Balance aus Rendite und Sicherheit. Das Rebalancing können Sie im Tarif CleVesto Select und CleVesto Balance auswählen.

Sie haben eine größere Summe auf dem Tagesgeld, Festgeld oder aus einer Erbschaft, die Sie gern gewinnbringend über einen längeren Zeitraum investieren und später als Kapital zur Wunscherfüllung oder für die Altersvorsorge nutzen möchten.  

Im Vergleich zu anderen, stets auf Sicherheit fixierten Anlegern scheuen Sie ein gewisses Risiko nicht, um bessere Renditen zu erzielen. Mit einer langfristigen Strategie zur Geldanlage können Sie größtmöglichen Nutzen aus den marktüblichen Kursschwankungen ziehen.

Eine einmalige Geldanlage in eine fondsgebundene Rentenversicherung kann je nach Produkt eine deutliche Bereicherung für Ihre private Altersvorsorge sein. Trotzdem sind flexible  Kapitalauszahlungen jederzeit möglich. So können auch unvorhergesehene Investitionen problemlos getätigt werden.