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Steuern sparen

Von Steuervorteilen bei Altersvorsorge und Vermögensaufbau profitieren
Generationenplanung: mit Versicherungen steuerbegünstigt verschenken und vererben
Direktversicherung: steuer- und sozialabgabenfrei über den Arbeitgeber
Basisrente: bis zu 100 % der Beiträge absetzbar
Privatrente: Steuerbegünstigungen von Auszahlung und Rente

Wie kann ich mit Helvetia Steuern sparen?

Helvetia bietet verschiedene Produkte an, die von steuerlichen Begünstigungen des Gesetzgebers profitieren. Am besten lassen Sie sich individuell beraten, welchen Steuervorteile unkompliziert von Ihnen in Anspruch genommen werden können.

HINWEIS: Eine abschließende Beurteilung der steuerlichen Gesamtsituation sollte immer mit Ihrem Steuerberater erfolgen.

Vereinfacht können Sie in den folgenden Bereichen mit Helvetia Steuern sparen

Ansparphase
Auszahlungs­phase
Flexibilität
Basisrente / Rüruprente
Ansparphase
Auszahlungs­phase
Flexibilität
Ab 2025 100 % der Beiträge absetzbar*
Rentenzahlung ab 2040 zu 100 % steuerpflichtig*
Starke Ein­schränk­ungen, ähnlich der gesetz­lichen Rente
Fondspolicen / Fondsrente
Ansparphase
Auszahlungs­phase
Flexibilität
Steuer­stundung von allen Erträgen, Beiträge aber nicht absetzbar
Kapital­erträge zu 50 % steuerfrei, Renten nur gering besteuert*
Sehr flexibel in allen Bereichen
Direktversicherung (bAV)
Ansparphase
Auszahlungs­phase
Flexibilität
Steuer- und Sozial­ab­gaben­frei* über die Gehalts­abrechnung
Auszahlungen voll steuer- und kranken-versicherungs­pflichtig*
Teilweise flexibel durch Kapital­option zum Renten­beginn

*Basisrente: Steigende Absetzbarkeit bis zu gewissen Höchstbeiträgen und unter Anrechnung von anderen Versorgungen / Renten mit steigenden Prozentsatz je nach Renteneintritt steuerpflichtig

Fondspolice:  Nach 12 Jahren Laufzeit und Alter 62 nur 50% der Erträge steuerpflichtig mit dem pers. Steuersatz / Ertragsanteil der Rente abhängig vom Alter bei Rentenbeginn

Direktversicherung: Maximal bis zu 4% der Beitragsbemessungsgrenze sind steuer- und sozialabgabenfrei / Rente krankenversicherungspflichtig für gesetzlich Versicherte unter Anrechnung eines Freibetrags