FAQ | Visa Debit

Si vous souhaitez faire bloquer votre carte Visa Debit parce qu’elle a été volée, qu’elle est perdue ou parce que vous craignez son utilisation frauduleuse, suivez le lien suivant. Vous y trouverez toutes les informations importantes afin de faire bloquer rapidement votre carte Visa Debit:

Bloquer la carte

En cas de blocage, vous obtenez votre nouvelle carte Visa Debit, un nouveau code PIN ainsi qu’un nouveau code d’inscription (OTRC) dans des courriers séparés. 

Tout comme la carte Maestro, la carte Visa Debit est une carte de débit. Cela signifie que les achats et retraits d’espèces sont immédiatement débités de votre compte. Dans le cas d’une carte de crédit, le client obtient, contrairement à la carte Visa Debit, un décompte mensuel qu’il peut régler en totalité ou en partie.

Avec la carte Visa Debit, vous pouvez payer auprès de tous les points d’acceptation du monde entier et retirer du liquide aux bancomats. Contrairement à la carte Maestro, la carte Visa Debit vous permet également de payer en ligne et de réserver une chambre d’hôtel ou une voiture de location.

Oui, la carte Visa Debit vous offre une sécurité maximale:

• Protection haut de gamme grâce à la technologie de sécurité Visa éprouvée (notamment lors des achats en ligne avec «Verified by Visa»)
• Protection contre la fraude par carte et le vol, dans la mesure où vous respectez les obligations de diligence

De plus, les achats que vous effectuez en ligne avec la carte Visa Debit sont couverts par l’assurance. Concrètement, cela signifie que les erreurs de livraison (escroquerie, non-livraison ou livraison erronée, perte ou détérioration) dans le cadre de commandes en ligne sont automatiquement assurées

La Bank émet la nouvelle carte de débit à partir de janvier 2021. Les anciennes cartes Maestro seront échangées automatiquement et gratuitement contre la nouvelle carte Visa Debit d’ici fin avril 2021.

Si vous souhaitez obtenir une carte Visa Debit avant cette date, demandez au mieux une carte de remplacement. Pour ce faire, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806, votre conseiller à la clientèle ou l’une de nos agences, ou écrivez-nous par la messagerie de notre application E-Banking.

Vous n’avez pas encore de formule bancaire avec une carte Visa Debit? Alors découvrez nos formules bancaires attrayantes et devenez bientôt l’heureux titulaire d’une carte Visa Debit.

Contrairement à la carte Maestro, la carte Visa Debit offre de nouvelles fonctions comme le shopping en ligne et la possibilité de réserver une chambre d’hôtel ou une voiture de location. De plus, vous pouvez enregistrer la carte pour le paiement mobile et payer avec celle-ci auprès de plus de 54 millions de points d’acceptation dans le monde entier. Ainsi, la carte Visa Debit est la carte de débit de l’avenir.

La carte Visa Debit vous offre les avantages suivants:

• Contrôle total des coûts – les paiements et les retraits d’espèces sont immédiatement débités de votre compte. De cette façon, vous avez à tout moment une vue d’ensemble des transactions effectuées et du solde de votre compte.
• Shopping en ligne – avec la carte Visa Debit, vous pouvez payer de manière sécurisée et pratique également sur Internet. Le processus «3-D Secure» garantit une sécurité accrue. Vous trouverez de plus amples informations sur «3-D Secure» à la rubrique «Qu’est-ce que ‹3-D Secure› et comment ce processus assure-t-il une sécurité accrue lors des achats en ligne?».
• Paiement mobile – vous pouvez enregistrer votre carte Visa Debit dans les applications afin d’effectuer des achats au moyen de votre smartphone ou de votre smartwatch. Actuellement, le paiement mobile est possible avec Samsung Pay. Nous mettons tout en œuvre pour que les solutions de paiement mobiles d’autres prestataires comme Apple Pay et Google Pay™ soient également acceptées.
• Assurance – en tant que titulaire d’une carte, vous bénéficiez des standards de sécurité élevés typiques de Visa. Par ailleurs, l’assurance couvre les achats en ligne que vous effectuez avec la carte Visa Debit. Concrètement, cela signifie que les erreurs de livraison (escroquerie, non-livraison ou livraison erronée, perte ou détérioration) dans le cadre de commandes en ligne sont automatiquement assurées.
• Acceptation globale – la carte Visa Debit est acceptée partout où le logo Visa est affiché.
• Dans les magasins et aux bancomats – la carte Visa Debit vous permet de payer dans plus de 54 millions de points de vente et de retirer des espèces aux bancomats partout dans le monde. De plus, vous pouvez déposer des espèces aux bancomats de la Bank désignés à cet effet en Suisse.
• Contactless – vous pouvez payer les montants inférieurs à 80 CHF sans contact en quelques secondes, sans devoir saisir votre code PIN. Pour les montants plus importants, le code PIN est automatiquement exigé pour des raisons de sécurité.
• Enregistrer les données de la carte dans les boutiques en ligne – enregistrez les données de votre carte dans les boutiques en ligne ou mettez en place des paiements récurrents pour les abonnements en ligne. Cela simplifie et accélère l’opération de paiement, ce qui rend l’expérience de shopping plus agréable. La date de validité des cartes enregistrées est actualisée automatiquement dans la plupart des cas.
• Réserver un véhicule de location ou un séjour à l’hôtel – avec la carte Visa Debit, vous pouvez, tout comme avec une carte de crédit, effectuer des réservations qui sont enregistrées sur votre compte. Si vous annulez votre réservation ou si vous réglez la facture de l’hôtel ou de la voiture de location lors de votre départ, le montant de la réservation est transformé en montant de facture définitif et débité de votre compte.

Par défaut, la limite journalière de la carte Visa Debit est de 5'000 CHF, et la limite mensuelle de 10'000 CHF.

Si vous souhaitez modifier les limites de votre carte, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Vous pouvez également demander une modification auprès de votre conseiller à la clientèle ou par la messagerie de notre application E-Banking.

Oui, nous avons modifié les conditions de la carte Visa Debit:

• Plus de frais pour les achats à l’étranger
• Pour les retraits effectués aux bancomats à l’étranger, les frais ne s’élèvent plus qu’à 0,25% du montant perçu.

Ainsi, la carte Visa Debit est idéale pour ceux qui aiment voyager.

La carte Visa Debit sera bientôt disponible pour Samsung Pay. De plus, nous mettons tout en œuvre pour que les solutions de paiement mobiles d’autres prestataires comme Apple Pay et Google Pay™ soient également acceptées.

Les règles Visa en vigueur et les conditions générales de la Bank vous protègent en tant que titulaire d’une carte Visa Debit à plusieurs égards:

• Grâce aux technologies de sécurité Visa éprouvées
• Contre l’escroquerie (usage illicite des données de paiement)
• En cas de perte de la carte

De plus, vous bénéficiez lors du shopping en ligne de la couverture d’assurance. Toutes ces mesures rendent un «blocage géographique» superflu. C’est pourquoi nous ne proposons plus cette fonction.

Vous pouvez utiliser votre carte Visa Debit pour réserver une chambre d’hôtel ou une voiture de location. Vous pouvez le faire en ligne ou sur place.

De nombreux prestataires contrôlent la validité de la carte lorsqu’une avance n’a pas été convenue. Certains prestataires bloquent un montant sur votre carte lors de la réservation ou de votre arrivée afin que les frais encourus ou les dommages éventuels sur le véhicule de location puissent être débités lors de votre départ.

Veillez à ce que votre compte dispose d’une provision suffisante au moment où le montant est bloqué. Rappelez-vous qu’un montant bloqué peut rester réservé pendant une période prolongée sur le compte à débiter. Vous ne pouvez disposer de ce montant pendant la durée de la réservation et votre liquidité pourrait donc être limitée. 

Oui, le paiement sans contact avec la carte Visa Debit est sécurisé:

• La carte Visa Debit est dotée d’une puce de dernière génération. Elle est donc à la pointe de la technologie en matière de sécurité.
• De manière générale, le paiement sans contact utilise les mêmes protocoles de transfert de données et procédures de sécurité cryptographiques que le paiement via le lecteur de contact.
• La puce a une portée de seulement 2 à 4 cm. Lors du paiement, la carte Visa Debit doit donc être placée très proche du terminal de paiement. Cette courte distance exclut tout paiement non intentionnel.
• Lors du paiement sans contact, même si vous placez la carte plusieurs fois de suite au niveau du terminal de paiement, une seule transaction est déclenchée.
• Lorsqu’un terminal de paiement détecte plus d’une carte dotée de la fonction Contactless à proximité, la transaction est interrompue automatiquement sans paiement.
• Pour les montants supérieurs à 80 CHF, vous devez toujours saisir votre code PIN.

Un paiement sans contact avec votre carte Visa Debit est possible sur tous les terminaux de paiement dotés du logo «Contactless». Placez pour ce faire votre carte de débit au-dessus du lecteur de contact. Le paiement est confirmé à l’écran en l’espace de quelques secondes.

Pour les montants inférieurs à 80 CHF, vous ne devez pas saisir votre code PIN. Pour les montants supérieurs à 80 CHF, vous pouvez également placer votre carte de débit au-dessus du lecteur de contact, mais vous devez saisir votre code PIN par souci de sécurité.

Dans de rares cas, il se peut pour des raisons de sécurité que vous deviez saisir votre code PIN également pour des montants inférieurs à 80 CHF. 

NFC est l’acronyme de «Near Field Communication» (communication en champ proche). Cela signifie que la puce et un lecteur échangent des données via un champ magnétique haute fréquence. Dans le cas des terminaux de paiement, la portée du champ magnétique est très réduite (environ 2 à 4 cm). Dans le cas d’autres applications comme par exemple les forfaits de ski ou les contrôles d’accès, la portée peut être plus grande.

Lors du paiement sans contact, les données utilisées sont les mêmes que lors d’un paiement via le lecteur de contact. Seuls le numéro de la carte et sa date de validité sont enregistrés sur la puce. Les données telles que le nom, la date de naissance, le sexe, l’adresse, le numéro de compte et les données de transaction ne sont pas enregistrées.

Pour des raisons de sécurité, nous désactivons la fonction Contactless lors de l’envoi de la carte Visa Debit. La fonction Contactless est automatiquement activée dès que vous introduisez la carte de débit dans un terminal de paiement ou un bancomat et que vous saisissez le bon code PIN. Ensuite, vous pouvez à tout moment effectuer des paiements sans contact.

Oui, vous pouvez désactiver la fonction Contactless. Pour ce faire, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Vous pouvez également faire désactiver la fonction par votre conseiller à la clientèle, dans l’une de nos agences ou par la messagerie de notre application E-Banking.Fall Sie Ihre Meinung ändern, können Sie die Funktion jederzeit wieder aktivieren lassen.

Si vous changez d’avis, vous pouvez à tout moment faire réactiver la fonction.

1. Configuration de «3D Secure» pour une sécurité maximale
   Pour vous inscrire à «3D Secure», vous avez besoin de votre Visa Debit, de notre lettre contenant le code d'enregistrement (OTRC) et de votre smartphone. Pour des raisons de sécurité, nous vous envoyons la Visa Debit et l'OTRC dans deux lettres séparées à des jours différents.Dès que vous avez reçu les deux lettres, ouvrez l'application debiX+ et ajoutez votre carte. Utilisez l'OTRC pour enregistrer la carte dans l'application.Après une inscription réussie, «3D Secure» est activé pour votre Visa Debit. Vous pouvez désormais payer en ligne en toute sécurité.
   
   
2. Paiement en ligne avec Visa Debit
   Dans la boutique en ligne, choisissez «Débit», «Carte de débit» ou «Visa» comme mode de paiement. Si l'option «Débit» n'est pas disponible, choisissez plutôt «Carte de crédit» ou «Visa». L'achat est traité comme une transaction de débit. Entrez les données de la carte demandées, telles que le numéro de carte, la date d'expiration et le code de sécurité (CVC). Ces informations se trouvent sur votre Visa Debit. Si la boutique en ligne prend en charge «3D Secure», confirmez le paiement via l'application debiX+. Vous recevrez une notification dans l'application pour autoriser le paiement. Comme la Visa Debit est une carte de débit, les achats en ligne sont immédiatement débités de votre compte.

«3-D Secure» est une procédure d’authentification à deux facteurs. Cette procédure augmente la sécurité des achats en ligne: en plus de la saisie du numéro de carte, de la date de validité et du code de vérification de la carte (code de sécurité), le paiement doit être confirmé par un mot de passe unique (SMS-OTP).

OTP est l’acronyme de «One Time Password». Ce mot de passe unique est envoyé pendant l’opération de paiement par SMS au numéro de téléphone que vous avez enregistré. Le mot de passe SMS-OTP ne vaut que pour l’opération de paiement en question. Ainsi, «3-D Secure» augmente la sécurité pour vous et pour le commerçant en ligne.

En cas d’usage illicite de votre carte de débit, vous ne serez pas tenu responsable de toute perte financière potentielle, dans la mesure où vous avez respecté les obligations de diligence. Vous trouverez les obligations de diligence dans les conditions générales de la banque. 

Comment puis-je enregistrer ma Visa Debit pour «3D Secure»?Pour vous inscrire à «3D Secure», vous avez besoin de votre Visa Debit, de notre lettre contenant le code d'enregistrement (OTRC) et de votre smartphone. Pour des raisons de sécurité, nous vous envoyons la Visa Debit et l'OTRC dans deux lettres séparées à des jours différents.

Dès que vous avez reçu les deux lettres, ouvrez l'application debiX+ et ajoutez votre carte. Utilisez l'OTRC pour enregistrer la carte dans l'application.
Vous trouverez les différents magasins pour télécharger l'application debiX+ en suivant ce lien.

Suivez les instructions dans l'application. Vous devez enregistrer le numéro de la carte une seule fois. Après une inscription réussie, «3D Secure» est activé pour votre Visa Debit. Vous pouvez désormais payer en ligne en toute sécurité.

Contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Nous vous enverrons immédiatement un nouveau code d’inscription (OTRC).

Certains commerçants continuent d’accepter le shopping en ligne sans «3-D Secure». De manière générale, ceci reste à la libre appréciation du commerçant, étant donné qu’il assume également le risque d’utilisation illicite en l’absence de confirmation de paiement («3-D Secure»).

Nous vous recommandons de vous inscrire au processus «3-D Secure» dès que vous avez obtenu votre carte. Vous pourrez ainsi utiliser votre carte sans restriction chez tous les commerçants en ligne.

Certains commerçants en ligne offrent la possibilité d’enregistrer les données de votre carte. Ainsi, vous ne devrez pas saisir les données de votre carte à chaque nouvel achat. Cette fonction est également possible avec la carte Visa Debit. Veuillez suivre les instructions du commerçant concerné.

Au cas où le commerçant en ligne prend en charge le service d’actualisation, la date de validité de la carte enregistrée est également actualisée automatiquement lorsque votre carte expire.

Oui, vous pouvez désactiver la fonction e-commerce. Pour ce faire, contactez au mieux notre Service clientèle au 0848 800 806. Votre conseiller à la clientèle et nos agences se feront également un plaisir de vous aider. Vous pouvez également désactiver vous-même la fonction e-commerce par la messagerie de l’application E-Banking.

Si vous deviez changer d’avis, vous pouvez réactiver sans problème la fonction e-commerce.

En savoir plus

L’assurance couvre également les achats en ligne que vous effectuez avec votre carte Visa Debit. Concrètement, cela signifie que les erreurs de livraison (escroquerie, non-livraison ou livraison erronée, perte ou détérioration) dans le cadre de commandes en ligne sont automatiquement assurées.

Si vous constatez des débits sur votre compte liés à votre carte Visa Debit que vous ne pouvez pas identifier, veuillez procéder comme suit:

• Étape 1: Vérifiez d'abord si les débits sont liés à un achat ou à une utilisation de la carte que vous avez récemment effectuée.
• Étape 2: Si ce n'est pas le cas, essayez de demander le remboursement des montants directement auprès des émetteurs de factures.
• Étape 3: Si vous ne parvenez toujours pas à identifier les débits, si l'émetteur de la facture refuse un remboursement ou si vous soupçonnez une activité frauduleuse, veuillez bloquer immédiatement votre carte. Contestez ensuite les transactions via notre partenaire SIX, en appelant le numéro de téléphone +41 58 285 32 00.

Votre sécurité est notre priorité absolue. N'hésitez pas à nous contacter en cas de doute ou si vous avez d'autres questions.

Si vous avez besoin d’aide, contactez notre Service clientèle au 0848 800 806. Celui-ci se fera un plaisir de vous aider en cas de problèmes techniques, de blocage de la carte ou de sinistres.