Investissement basé sur les objectifs

Pour le succès de vos placements, nous avons adopté une approche de conseil novatrice. Vos objectifs personnels figurent au premier plan. De façon interactive, un conseiller vous guide systématiquement à travers les différentes étapes menant au succès de vos placements.

Vos objectifs au premier plan

Avant de vous proposer une solution de placement, la plupart des banques vous demanderont : «Quels risques êtes-vous prêt à prendre?». Nous commençons par une autre question: «Quels sont vos objectifs?»

Il ne s’agit pas d’une simple question de courtoisie. Votre capacité de risque personnelle n’est pas le seul facteur influençant le choix d’une stratégie de placement. Vos objectifs et vos projets de vie sont tout aussi déterminants.

Nous vous guidons pas à pas

Dans le conseil en placement, nous appliquons une approche structurée. En procédant pas à pas, nous pouvons tenir compte de tous les facteurs actuels et futurs.

1. Analyse des besoins: quels sont vos besoins et vos projets de vie?
2. Situation financière: quels montants pouvez-vous investir et à quel moment?
3. Objectif de placement: que voulez-atteindre?
4. Profil de risque: quelles sont vos connaissances des marchés financiers, quels risques pouvez-vous supporter?
5. Plan d’investissement: quels sont les mesures et stratégies adaptés à votre situation?

Innovant: notre conseil en placements

Notre approche novatrice se base sur vos objectifs personnels, par exemple l’achat d’un bien immobilier ou la constitution d’un patrimoine pour la retraite. Ainsi, nous pouvons vous proposer un plan d’investissement parfaitement adapté à vos besoins.

La Banque d'Helvetia est l’une des premières banques de Suisse a proposer l’investissement basé sur les objectifs. Nous appliquons systématiquement cette approche innovante et scientifique dans le conseil en placement.

Interactif: notre outil moderne et numérique

Pour introduire cette approche novatrice dans le conseil à la clientèle, Helvetia a développé un outil innovant: BLA Patrimoine.

Pour l’élaboration de cet outil, elle a collaboré avec le Prof. Enrico De Giorgi de l’Université de Saint-Gall.

Avec l’aide de cet outil numérique, votre conseiller vous guide systématiquement à travers les différentes étapes.

• L’approche est interactive: vous répondez à des questions qui vous guident pas à pas vers la stratégie qui vous convient.
• L’approche est scientifique: elle est fondée sur des travaux de recherche et permet d’établir un profil d’investisseur précis. Sur cette base, nous élaborons un plan d’investissement qui vous ressembl  e vraiment.