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Analyse de la prévoyance. Calculez maintenant votre lacune de prévoyance.

Faites-vous une idée de votre situation de prévoyance et identifiez rapidement et facilement vos éventuelles lacunes de prévoyance à la retraite, en cas d’invalidité ou de décès. Par ailleurs, le check prévoyance vous indique de manière transparente comment combler ces lacunes pour maintenir en tout temps votre niveau de vie habituel.
Aucune connaissance spécialisée n’est requise
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Quand doit-on procéder à un check prévoyance?

En principe, un check prévoyance est utile à tout moment. Il est recommandé tous les deux ans environ pour avoir la certitude de disposer d’une protection adéquate. Vous conservez ainsi constamment une vue d’ensemble sur votre situation de prévoyance actuelle.

Un contrôle spécifique de la situation de prévoyance actuelle est par ailleurs recommandé à chaque grand changement dans la sphère professionnelle ou privée, par exemple en cas de changement de poste, de mariage ou de divorce, de naissance d’un enfant ou de l’acquisition d’un logement en propriété, ou en amont de la planification de la retraite.

À quelles questions un check prévoyance permet-il de répondre?

Procédez à un check prévoyance si vous souhaitez obtenir des réponses aux questions suivantes:

Quelle est l’étendue de la lacune de prévoyance que je peux combler grâce au 3e pilier?
Quel montant dois-je économiser chaque mois à cette fin?
Quelles seront les lacunes de prévoyance pour mes proches si je me retrouve en incapacité de gain ou si je décède?
Que me coûtera la couverture de ces lacunes?
Mes revenus du 1er pilier (AVS) et du 2e pilier (caisse de pension) suffiront-ils à maintenir mon niveau de vie habituel à la retraite?
Pour les propriétaires de logement: la charge de mon hypothèque sera-t-elle supportable à la retraite ou en cas d’incapacité de gain ou de décès?
Quelle est l’ampleur de votre lacune de prévoyance?

Découvrez si vos revenus des 1er et 2e piliers sont suffisants pour maintenir votre niveau de vie habituel à la retraite ou si vous devez combler une lacune de prévoyance en recourant au 3e pilier.

De quels documents avez-vous besoin pour votre analyse de la prévoyance?
D’une manière générale, plus vous communiquez de détails, et plus notre analyse de la prévoyance sera précise. Nous vous recommandons donc d’avoir à portée de main les documents suivants – vous concernant et éventuellement concernant votre partenaire.
  • Certificat de prévoyance: informations sur les prestations de la caisse de pension
  • Informations sur les éventuels comptes d’épargne 3a et assurances vie
  • Si vous êtes propriétaire d’un logement: valeur estimée du bien et montant de l’hypothèque
  • Autres éléments de patrimoine et comptes d’épargne

Si vous ne disposez pas de ces documents, ou si vous voulez vous contenter d’un résultat approximatif, vous pouvez aussi reprendre les valeurs moyennes ou minimales de votre caisse de pension ou ignorer complètement certaines étapes.

Vos questions. Nos réponses.

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