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Conseil sur le pilier 3a: gaspillez-vous vos impôts et vos rendements?
Beaucoup de personnes ayant un pilier 3a passent à côté de rendements importants. En optant pour un compte classique, elles renoncent souvent, sur 20 à 30 ans, à plusieurs dizaines de milliers de francs, en fonction de leurs cotisations et de leur propension au risque. De plus, un retrait mal planifié peut entraîner une charge fiscale inutilement élevée. C’est pourquoi la question suivante s’impose: tirez-vous vraiment le meilleur parti de votre pilier 3a?
Vos avantages en un coup d’œil
Une prévoyance optimale malgré des coûts en hausse et un manque de temps?
Vos revenus augmentent, mais le coût de la vie aussi. Entre le quotidien, la famille et vos objectifs personnels tels que votre carrière, les voyages ou le rêve d’un logement en propriété, il ne reste guère de temps pour se consacrer à des questions financières complexes.
En même temps, vous savez que le pilier 3a est plus qu’un simple compte d’épargne. Titres, assurances vie, retrait échelonné – les possibilités sont multiples, mais parfois aussi déroutantes. Qu’est-ce qui est vraiment judicieux? Quels risques pouvez-vous prendre? Et comment trouver le juste équilibre entre sécurité et rendement sans être spécialiste de la finance?
Notre étude récente montre qu’environ 40% des plus de 65 ans planifieraient leur retraite différemment ou s’y prendraient plus tôt s’ils pouvaient revenir en arrière. Ne manquez pas cette occasion. En effet, une stratégie 3a adaptée fait la différence à tout âge, que vous ayez 30, 40 ou 50 ans. Profitez donc du temps qu’il vous reste.
