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Säule-3a-Beratung: Verschenken Sie Steuern und Rendite?
Viele verschenken mit ihrer Säule 3a Geld, ohne es zu merken. Mit dem klassischen 3a-Konto entgehen ihnen über einen Zeitraum von 20 bis 30 Jahren oft Beträge im fünfstelligen Bereich – je nach Einzahlungen und Risikobereitschaft. Beim Bezug zahlen anschliessend viele Menschen unnötig hohe Steuern. Es lohnt sich deshalb zu fragen: Holen Sie wirklich schon alles aus Ihrer Säule 3a heraus?
Ihre Vorteile auf einen Blick
Steigende Kosten, wenig Zeit – und trotzdem optimal vorsorgen?
Ihr Einkommen wächst, aber die Lebenskosten steigen mit. Zwischen (Familien-)Alltag und persönlichen Zielen wie Karriere, Reisen oder dem Traum vom Eigenheim bleibt kaum Zeit, um sich komplexen Finanzthemen zu widmen.
Gleichzeitig wissen Sie: Die Säule 3a ist mehr als nur ein Sparkonto. Wertschriften, Lebensversicherungen, gestaffelter Bezug – die Möglichkeiten sind vielfältig, manchmal aber auch verwirrend. Was ist wirklich sinnvoll? Welche Risiken können Sie eingehen? Und wie finden Sie die richtige Balance zwischen Sicherheit und Rendite, ohne ein Finanzprofi zu sein?
Unsere aktuelle Studie zeigt: Rund 40% der über 65-Jährigen würden ihre Pensionsplanung anders oder früher angehen. Lassen Sie sich diese Chance nicht entgehen. Denn die richtige 3a-Strategie macht in jedem Alter einen Unterschied – egal, ob Sie 30, 40 oder 50 Jahre alt sind. Nutzen Sie deshalb die Zeit, die Ihnen noch bleibt.
