Wann ist eine Versicherungsberatung sinnvoll?

Ob Reiseversicherung oder Privathaftpflicht: Bei Helvetia können Sie für viele Versicherungen Ihre Prämie berechnen und in wenigen Schritten direkt abschliessen. Eine Beratung ist dann sinnvoll und wichtig, wenn es komplexer wird. Wenn sich Ihre Lebenssituation verändert, beispielsweise durch Heirat, nach einem Umzug, bei Familienzuwachs oder wenn Sie sich mit Fragen in Bezug auf die Pensionierung beschäftigen. Kurz: Wenn es um die finanzielle Absicherung für Sie, Ihre Liebsten und um Ihre Zukunft geht.

Beratungstermin buchen 

Sie können telefonisch, per E-Mail oder online einen Besprechungstermin vereinbaren. Mit ein paar wenigen Klicks buchen Sie Ihren Beratungstermin direkt im Kalender Ihrer Kundenberaterin oder Ihres Kundenberaters der Agentur in Ihrer Nähe. Je nachdem, ob Sie eine telefonische Besprechung oder eine Beratung vor Ort auswählen, werden Ihnen die verfügbaren Termine zur Auswahl angezeigt.

Wo findet ein Beratungsgespräch statt?

Haben Sie eine Frage zu einer bestehenden Police, reicht eine telefonische Auskunft meist aus. Für ein Erstgespräch oder ein komplexeres Thema besprechen Sie am besten mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater, ob Sie sich bei Ihnen zu Hause oder in der Agentur treffen möchten. Mit über 100 Standorten in der Schweiz ist Helvetia immer in Ihrer Nähe. Oder wie wär's mit einem Gespräch per Video oder gar einem Treffen im Metaverse? Helvetia ist auch in der virtuellen Welt für Sie da.

Welche Unterlagen muss ich ans Gespräch mitnehmen?

Legen Sie für eine erste Standortbestimmung alle Ihre bestehenden Versicherungspolicen bereit. Damit wird sichergestellt, dass Sie nicht über- oder unterversichert sind. Falls keine bestehenden Policen vorhanden sind und Sie eine neue Versicherung benötigen, zum Beispiel für Ihr Auto oder Ihren Hausrat, sind der Kaufvertrag Ihres Autos oder eine Auflistung Ihres Hausrats wichtig. Möchten Sie sich zu Ihrer Vorsorgesituation beraten lassen? Nehmen Sie Ihre BVG-Unterlagen mit, damit in der Beratung gezielt auf Ihre Situation eingegangen werden kann. Am besten erkundigen Sie sich vor dem Termin bei Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater, welche Dokumente benötigt werden.

Wie läuft ein Beratungsgespräch ab?

Als Erstes werden im Gespräch Ihre Bedürfnisse geklärt und mit Ihnen Ihr Versicherungsbedarf ermittelt. Sie werden feststellen: Helvetia ist es wichtig, Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse zu verstehen, um mit Ihnen die passende Lösung finden zu können. So kann es sein, dass während des Gesprächs weitere gewichtige Aspekte in den Fokus rücken, die bisher noch unbeachtet geblieben waren. Diesen Blick fürs Ganze wird bei Helvetia 360°-Beratung genannt. Unsere Beraterinnen und Berater sind alle für eine umfassende Gesprächsführung ausgebildet und verfügen zusätzlich über ein breites Fachwissen. Stellen Sie Ihre Fragen!

Transparenz und Flexibilität

Besprechen Sie eine konkrete Versicherungslösung, zeigt Ihnen die Expertin oder der Experte unmittelbar die einzelnen Leistungen und entsprechenden Prämien für Ihre Versicherung auf und klärt, ob die Vorschläge Ihren Bedürfnissen entsprechen. Nun entscheiden Sie, ob die Versicherungsleistungen für Sie passen, Sie noch Änderungen vornehmen möchten oder etwas Bedenkzeit benötigen. Danach können Sie Ihre Versicherung abschliessen.

Kundenportal myHelvetia

Haben Sie erst einmal Ihre Versicherungen unter Dach und Fach, können Sie Ihre Dokumente in Ihrem Kundenportal «myHelvetia» jederzeit einsehen und finden die Kontaktdaten der für Sie zuständigen Fachperson. Sie können Ihre persönlichen Angaben verwalten und im Falle eines Schadens den Verlauf verfolgen.